МОСКВА, 5 мар - Прайм. Банк России с 5 марта отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка социального развития "Дагестан" (Махачкала), сообщил регулятор.
Ниже приводится справочная информация.
ООО "Коммерческий банк социального развития "Дагестан" (КБСР "Дагестан" ООО) основан 22 октября 1990 года. Уставный капитал составляет 5,858 миллиона рублей. Единственный офис находится в Махачкале.
По величине активов КБСР "Дагестан" на 1 февраля 2014 года занимал 854 место в банковской системе Российской Федерации.
Собственниками коммерческого банка социального развития "Дагестан" являются девять физических лиц. Председатель правления – Камиль Мамаев, владеет долей в 10,13%. В число владельцев банка также входят: отец и сын Газимагомед Ахмедов (2,01%) и Ахмед Ахмедов (17,95%), Узлипат Казанбиева (19,91%), отец и сын Магомед-Расул Ибрагимов (8,50%) и Рашид Ибрагимов (7,80%), Магомед Магомедов (13,71%), Зухра Расулова (9,93%) и Ухшият Абакарова (9,87%).
Банк владел лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.
Участник системы страхования вкладов.
Существенную долю в активах занимает розничный кредитный портфель. Банк фондируется за счет собственного капитала и средств корпоративных клиентов.
Объем депозитов физических лиц в банке "Дагестан", по данным РИА Рейтинг, на 1 января 2014 года составлял 0,26 миллиона рублей (782-ое место по объему депозитов среди банков РФ), объем кредитного портфеля – 0,2 миллиарда рублей.
Банк России приказом от 05 марта 2014 года №ОД-226 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка социального развития "Дагестан".
Решение об отзыве лицензии было принято в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Банк "Дагестан" не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов.
Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов. Общий объем вышеуказанных операций за 2013 год составил более 1,6 миллиарда рублей.
