Лицензия у Банка инвестиций и кредитования отозвана приказом от 9 августа NОД-391 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Лицензия у банка "Фонон" отозвана приказом от 9 августа NОД-393 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР приказом от 9 августа NОД-392 назначил с 10 августа 2006 г временную администрацию по управлению Банком инвестиций и кредитования в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению Банком инвестиций и кредитования назначен главный эксперт отдела инспектирования кредитных организаций N2 отделения N2 Московского ГТУ Банка России Ибрагим Хасбулатов.
ЦБР также приказом от 9 августа NОД-394 назначил с 10 августа 2006 г временную администрацию по управлению банком "Фонон" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению банком "Фонон" назначена экономист 1-й категории аналитического отдела управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Татьяна Колдаева.
Полномочия исполнительных органов обоих банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, Банк инвестиций и кредитования допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, организации системы внутреннего контроля. Комбанк также не выполнял обязательные к исполнению требования предписания Банка России.
В течение июня 2006 г юридические лица получили с расчетных счетов, открытых в Банке инвестиций и кредитования, наличными свыше 25 млрд руб на покупку ценных бумаг. В период действия введенного Банком России запрета на осуществление кассовых и валютных операций банк выдал из кассы наличных денежных средств на 3 млрд руб и осуществил конверсионные операции на 4,6 млрд руб.
По заключению ЦБ РФ, характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
ООО КБ "Фонон" направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представлял в Банк России недостоверную отчетность. В течение марта-апреля 2006 г 3-м клиентам банка выданы из кассы наличные денежные средства на покупку ценных бумаг в сумме более 9 млрд руб.
ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял принудительные меры воздействия к банку "Фонон" за допущенные нарушения.
По заключению ЦБ РФ, деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.
ООО КБ "Фонон" является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". В связи с этим госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" /АСВ/ в соответствии с указанным федеральным законом будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс руб включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.
По предварительным данным, размер обязательств банка "Фонон" перед вкладчиками не превышает 30,5 млн руб, а суммарный объем выплат страхового возмещения - 6 млн руб.
АСВ будет использовать банк-агент для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам. АСВ в течение 7-ми дней со дня получения от временной администрации реестра требований кредиторов опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения.