Под управлением ЗАО "ПИОГЛОБАЛ Эссет Менеджмент" находятся три открытых ПИФа: ОПИФ акций "Фонд акций", ОПИФ облигаций "Фонд облигаций", ОПИФ смешанных инвестиций "Фонд сбалансированный".
Под управлением ЗАО "ОФГ«ИНВЕСТ" два открытых ПИФа: ОПИФ акций "Петр Столыпин", ОПИФ облигаций "Русские облигации".
Кроме того, с начала декабря 2007 года Байкальский банк Сбербанка России осуществляет функции агента по выдаче, погашению и обмену паев следующих ПИФов, находящихся под управлением УК ЗАО "СОЛИД Менеджмент": ОПИФ облигаций "Фонд долгосрочных инвестиций Солид"; ОПИФ акций "Солид-Инвест"; ОИПИФ "Солид - Индекс ММВБ"; ИПИФ смешанных инвестиций "Солид Интервальный".
Выдача инвестиционных паев по заявкам, принятым Байкальским банком, осуществляется при условии внесения в фонды денежных средств в размере не менее 30 тыс руб при первоначальном приобретении инвестиционных паев фондов и не менее 10 тыс руб при последующих взносах.
Прием заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев интервального паевого инвестиционного фонда смешанных инвестиций "Солид Интервальный" осуществляется только в периоды с 18 января по 31 января, с 17 апреля по 30 апреля, с 18 июля по 31 июля, с 18 октября по 31 октября.
На территории деятельности Байкальского банка Сбербанка РФ имеется 8 агентских пунктов, где можно провести операции с паями в городах: Иркутск, Братск, Усть-Илимск, Ангарск, Шелехов, Чита, Улан-Удэ.
Специалисты Сбербанка поясняют, что в работе фонда участвует несколько организаций: управляющая компания, спецдепозитарий и спецрегистратор. Для соблюдения интересов пайщиков, функции управления активами, хранения этих активов и учета прав собственности на них разделены в ПИФе между различными компаниями, которые никак не связаны друг с другом. Правильность ведения учета и отчетности регулярно проверяется аудитором. Жесткий контроль и надзор осуществляется со стороны государства, в лице ФСФР РФ.
Паевой инвестиционный фонд (сокращенно ПИФ) – это сложенные вместе средства пайщиков, на которые управляющая компания приобретает ценные бумаги или другие активы, разрешенные действующим законодательством, и управляет ими в интересах пайщиков. Важно знать, что собственниками всего имущества ПИФа являются пайщики.
Вся сумма денег, из которых состоит фонд, поделена на равные части, называемые паями. Пай – это доля его владельца в общем совокупном имуществе ПИФа. Стоимость пая может как расти, так и уменьшаться в зависимости от ситуации на фондовом рынке, от мастерства и профессионализма управляющих. Доход пайщика определяется ростом стоимости принадлежащих ему паев. Таким образом, ПИФ позволяет любому участвовать в инвестиционной деятельности наравне с крупными игроками на финансовых рынках. Совокупный объем средств фонда позволяет работать на высокодоходных сегментах рынка, куда для большинства людей вход закрыт. Поэтому каждый пайщик может получать такие же выгоды от вложений, как и крупные инвесторы – банки, компании, фонды.
Что получает инвестор, вкладывая деньги в паевой фонд? Возможность начать работу на фондовом рынке с небольшой суммы, использовать знания и опыт профессионалов фондового рынка, а также возможность изъять инвестированные средства в любой рабочий день, сохранив полученную доходность. Управляющая компания регулярно следит за состоянием инвестиционного портфеля, находит выгодные недооцененные позиции. Кроме того, инвестирование средств в ПИФы предполагает широкие возможности по диверсификации. Фундаментальное правило инвестирования гласит, что «не следует класть все яйца в одну корзину». Нужно распределять свои риски, инвестируя в различные классы активов. В ПИФе даже небольшие средства любого пайщика распределены по всему портфелю паевого фонда. Информация о текущей стоимости пая и стоимости чистых активов фонда рассчитывается в соответствии с едиными правилами, установленными ФСФР, и публикуется каждый рабочий день в Интернете, в СМИ. Структура портфеля фонда публикуется в ежеквартальных отчетах о деятельности фонда. Паи ПИФов, агентом которых выступает Байкальский банк Сбербанка России, продаются, обмениваются и покупаются практически по всей России, в том числе во всех крупных городах Иркутской области, Чите, Улан-Удэ.
Для того чтобы купить паи фондов, нужно обратиться в любой агентский пункт в филиалах Сбербанка России или непосредственно в УК, ознакомиться с правилами фонда, оформить заявку на приобретение инвестиционных паев и перечислить денежные средства на счет фонда. Паи фондов продаются по текущей курсовой стоимости.
Пай фонда приобретается с надбавкой, на которую увеличивается стоимость пая в момент покупки. Ее величина определяется правилами фонда и варьируется в зависимости от суммы взноса.
Доход инвестора ПИФ представляет собой разницу между текущей стоимостью пая и ценой его приобретения и возникает только в момент погашения пая, т. е. его продажи обратно Управляющей компании. Продать паи фондов можно в любой рабочий день, частично или полностью, в управляющей компании или в любом агентском пункте, независимо от места приобретения. Паи фондов продаются со скидкой, на которую уменьшается стоимость пая в момент продажи, в соответствии с правилами фонда. Размер скидки зависит от срока инвестирования: чем больше срок, тем меньше скидка. Паи одного фонда можно обменять на паи другого фонда внутри одной Управляющей компании. Операция обмена осуществляется без скидок надбавок, налог не удерживается. Таким образом, инвестор имеет возможность переместить свои деньги из одних активов в другие, представляющиеся ему в данный момент более перспективными.
В Сбербанке подчеркивают, что ПИФ – это первый шаг на фондовый рынок.