Обращение обусловлено необходимостью продления моратория, введенного Банком России до 1 октября 2008 года на применение к кредитным организациям мер воздействия за ненадлежащее исполнение требований статьи 7 Федерального закона.
Законом № 275-ФЗ статья 7 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории России и из России, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
Учитывая нечеткость формулировки пункта 3.1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ (в редакции Закона № 275-ФЗ) и связанные с ее применением проблемы, возникающие у кредитных организаций и Банка России, Председателем Правительства было дано поручение, во исполнение которого в Росфинмониторинге состоялось совещание по проблемам применения кредитными организациями Закона. Рабочей группой, включающей представителей Росфинмониторинга, Банка России и АРБ, была проведена большая работа по подготовке проекта федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», направленного на устранение указанных проблем.
В настоящее время текст Проекта находится на стадии окончательного согласования участниками Рабочей группы в целях дальнейшего направления в соответствующие органы государственной власти для внесения его в установленном порядке в Государственную Думу в качестве законодательной инициативы. Однако он не сможет быть рассмотрен в трех чтениях и принят Госдумой до 1 октября 2008 года.
Учитывая изложенное, а также принимая во внимание необходимость недопущения дополнительных негативных последствий для кредитных организаций в условиях нестабильности международных финансовых рынков, АРБ просит рассмотреть вопрос о возможности продления запрета на применение территориальными учреждениями Банка России мер воздействия к кредитным организациям, допустившим нарушения требований Закона № 115-ФЗ в части изменений, внесенных Законом № 275-ФЗ, до 1 декабря 2008 года