В последнее время обнаруживаются многочисленные факты, когда кредитные организации незадолго до отзыва у них Банком России лицензии на осуществление банковских операций незаконно проводили операции по искусственному формированию "вкладов" на счетах физических лиц с целью получения /увеличения размера/ страхового возмещения. Такие действия руководителей банков и их клиентов по существу направлены на незаконное изъятие денежных средств фонда обязательного страхования вкладов.
В ряде банков их руководство, злоупотребив своими служебными полномочиями, фактически проигнорировало предписания Банка России о запрете на осуществление операций по счетам физических лиц.
Суммы, оказавшиеся в результате указанных противоправных действий на счетах таких "вкладчиков", не подлежат страхованию в соответствии с законом.
В связи с указанными фактами АСВ обратилось с соответствующими заявлениями в Генеральную прокуратуру РФ. В настоящее время по результатам проверок правоохранительными органами Орловской и Сахалинской областей возбуждены уголовные дела по операциям, имевшим место в банках "Евразия-Центр" и "Сахалин-Вест" по признакам преступлений, предусмотренных статьей 201 УК РФ /использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам/, а также статьей 165 УК РФ /причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием/.