По словам аудитора, в Банке Москвы были выявлены три главные проблемы: организация кредитования, проблемная задолженность и проблема по конверсионным операциям. "Мы на коллегии приняли решение направить крупнейшим акционерам банка - ВТБ и президенту Банка Москвы Андрею Бородину письма, в которых требуем немедленно провести ревизию кредитного портфеля", - сказал М.Бесхмельницын. По его словам, на время проверки должны быть отстранены от должности все лица, которые были причастны к выдаче кредитов, в том числе и сам президент Банка Москвы.
Счетная палата обнаружила нарушения внутренних документов при выдаче Банком Москвы кредитов. В частности, речь идет о предприятии супруги бывшего столичного градоначальника "Премьер Эстейт". "Кредитование одновременно под бизнес этой компании на наш взгляд вызывает удивление", - сказал аудитор. Он добавил, что в этой связи возникает вопрос, "стоит ли этот актив тех денег, которые были выданы банком".
При этом, по словам М.Бесхмельницына, получавшие кредиты структуры, практически не ведя никакой деятельности и не получая доходов, продолжают обслуживать кредиты, то есть платят проценты. "Кто платит, из какого кармана, не занимают ли они под этот проект у других структур?", - задается вопросом аудитор, предполагая, что могут иметь место зонтичные схемы. И это станет объектом разбирательства правоохранительных органов.
Что касается проблемных задолженностей банка, то по данным Счетной палаты, они составляют около 7% всего кредитного портфеля. Просроченная ссудная задолженность банка на конец 2010 г достигла 21 млрд руб. Аудитор констатировал, что экономический эффект от деятельности непрофильных структур банка практически отсутствует. Банк Москвы мог бы зарабатывать на этом около 1,4 млрд руб в год, а получает всего 3,3 млн руб. "Возможно, это непрофессионализм менеджеров, или эти непрофильные предприятия просто выгодно было таким образом поддерживать", - считает М.Бесхмельницын.
Письма Счетной палаты должны поступить к акционерам в течение двух рабочих дней, они были проинформированы об этом на сегодняшнем заседании коллегии. "У меня сложилось впечатление, что акционеры решительно настроены разобраться", - отметил он. М.Бесхмельницын сказал, что, по оценкам Счетной палаты, "на сегодняшний день банк устойчив, но мы не должны формировать проблемных ситуаций на будущее".
Банк Москвы в своем официальном пресс-релизе заявил, что вряд ли согласится с озвученными заявлениями Счетной палаты. "Сказанное на пресс-конференции не оставляет сомнений в тенденциозности выводов и находится в русле событий, происходящих вокруг Банка в последнее время", говорится в сообщении. При этом Банк Москвы заявил, что предоставит предметный комментарий после получения официальных документов и заключений Счетной палаты.
Счетная палата РФ начала проверку Банка Москвы 13 декабря 2010 г. Тогда же М.Бесхмельницын сообщил, что в начале 2011 г будет проведена проверка банка ВТБ, который тогда собирался приобрести пакет акций Банка Москвы. Проверке подлежала вся деятельность банка, в том числе сделки с правительством Москвы, а также с московскими предприятиями и организациями, доходы и расходы банка, риски по кредитам и по обязательствам перед другими организациями, в том числе перед клиентами и Центральным банком РФ. Тогда контрольное ведомство выявило, что кредиты, предоставленные банком компании "Интеко", значительно превосходят озвученную на тот день сумму в 13 млрд руб.
В январе Счетная палата приостановила проверку по просьбе руководства Москвы и ВТБ, потому что шел процесс, связанный с возможным включением этого банка в ВТБ. В конце февраля ВТБ приобрел 46,5 проц акций Банка Москвы у правительства Москвы. Одновременно ВТБ приобрел и непрямое участие в капитале банка, купив блокпакет "Столичной страховой группы". В январе же Счетная палата возобновила проверку.