о созыве и проведении общего собрания участников (акционеров) эмитента, а также о решениях, принятых общим собранием участников (акционеров) эмитента
1. Общие сведения
1.1. Полное фирменное наименование эмитента (для не-коммерческой организации – наименование) Акционерный Банк «Кузнецкбизнесбанк» (открытое акционерное общество)
1.2. Сокращенное фирменное наименование эмитента ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк»
1.3. Место нахождения эмитента Россия, 654080, Кемеровская область, г. Новокузнецк, ул. Кирова, 89 «а»
1.4. ОГРН эмитента 1024200001814
1.5. ИНН эмитента 4216004076
1.6. Уникальный код эмитента, присвоенный регистри-рующим органом 01158B
1.7. Адрес страницы в сети Интернет, используемой эми-тентом для раскрытия информации http://www.kbb.ru
2. Содержание сообщения
2. 1. Вид общего собрания (годовое, внеочередное): годовое общее собрание акционеров.
2. 2. Форма проведения общего собрания: совместное присутствие акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование.
2. 3. Дата и место проведения общего собрания: 24.05.2012 г., место проведения: г. Новокузнецк, ул. Кирова, 89 «а», время прове-дения: 12 часов 00 мин.
2.4. Кворум общего собрания: Количество голосов, которыми обладают зарегистрированные на общем собрании акционеры (их представители) - 9996, что составляет 85,14% от общего числа размещенных голосующих акций. Кворум для проведения собрания акционеров имеется, собрание правомочно принимать решения по вопросам повестки дня.
2.5. Повестка дня общего собрания:
1. Утверждение членов счетной комиссии.
2. Утверждение годового отчета о результатах деятельности за 2011 год, годового бухгалтерского отчета, в том числе отче-тов о прибылях и убытках.
3. Утверждение отчета Ревизионной комиссии.
4. Утверждение размера, формы, сроков и порядка выплаты дивидендов по привилегированным и обыкновенным акциям банка.
5. Внесение изменений в Устав ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк».
6. Утверждение новой редакции «Положения о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк».
7. Утверждение новой редакции «Положения о Совете директоров ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк».
8. Утверждение новой редакции «Положения об исполнительных органах ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк».
9. Утверждение аудиторов общества.
10. Утверждение количественного состава Совета директоров банка.
11. Избрание членов Совета директоров банка.
12. Утверждение количественного состава Ревизионной комиссии.
13. Избрание членов Ревизионной комиссии.
2.6. Результаты голосования по вопросам повестки дня общего собрания, по которым имелся кворум, и формулиров-ки решений, принятых общим собранием по указанным вопросам:
1. Утверждение членов счетной комиссии.
Вопрос, поставленный на голосование: Избрать счетную комиссию в количестве двух человек в составе: председатель счетной комиссии – Васильева Марина Леонидовна, член счетной комиссии - Пинигина Ирина Борисовна до утверждения состава счетной комиссии на годовом общем собрании акционеров за 2012 год.
Результаты голосования: «за» - 9992 голоса, что составляет 99,96% зарегистрированных на общем собрании, «против» - нет, «воздержался» - нет
Решили: Избрать счетную комиссию в количестве двух человек в составе: председатель счетной комиссии – Васильева Марина Леонидовна, член счетной комиссии - Пинигина Ирина Борисовна до утверждения состава счетной комиссии на годовом общем собрании акционеров за 2012 год.
2. Утверждение годового отчета о результатах деятельности за 2011 год, годового бухгалтерского отчета, в том числе отче-тов о прибылях и убытках.
Вопрос, поставленный на голосование: Утвердить годовой отчет о результатах деятельности за 2011 год, годовой бухгалтерский отчет, в том числе отчеты о прибылях и убытках.
Результаты голосования: «за» - 9992 голоса, что составляет 99,96% зарегистрированных на общем собрании, «против» - нет, «воздержался» - нет
Решили: Утвердить годовой отчет о результатах деятельности за 2011 год, годовой бухгалтерский отчет, в том числе отчеты о прибылях и убытках.
3. Утверждение отчета Ревизионной комиссии.
Вопрос, поставленный на голосование: Утвердить отчет Ревизионной комиссии.
Результаты голосования: «за» - 9992 голоса, что составляет 99,96% зарегистрированных на общем собрании, «против» - нет, «воздержался» - нет
Решили: Утвердить отчет Ревизионной комиссии.
4. Утверждение размера, формы, сроков и порядка выплаты дивидендов по привилегированным и обыкновенным акциям банка.
Вопрос, поставленный на голосование: Утвердить годовые дивиденды за 2011 год по акциям в размере, рекомендованном Сове-том директоров ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк»:
1. По обыкновенным акциям (государственный регистрационный номер 10501158В) дивиденды не выплачивать.
2. По привилегированным акциям (государственный регистрационный номер 20301158В) дивиденды за 2011 год выплатить де-нежными средствами в размере 1/2 ставки рефинансирования Банка России от номинальной стоимости акций на день объявления дивидендов в срок до 01 июля 2012 года путем безналичного перечисления на счета акционеров.
3. По привилегированным акциям типа А (государственный регистрационный номер 20401158В) дивиденды за 2011 год выпла-тить денежными средствами в размере 28000,00 рублей на одну акцию в срок до 01 июля 2012 года путем безналичного перечис-ления на счета акционеров.
Результаты голосования:
По 1 вопросу: «за» - 9991 голос, что составляет 99,95% зарегистрированных на общем собрании, «против» - 1 голос, что составляет 0,01% зарегистрированных на общем собрании, «воздержался» - нет
По 2 вопросу: «за» - 3537 голосов, что составляет 35,40% зарегистрированных на общем собрании «против» - 6454 голоса, что со-ставляет 64,59% зарегистрированных на общем собрании, «воздержался» - 1 голос, что составляет 0,01% зарегистрированных на общем собрании
По 3 вопросу: «за» - 3537 голосов, что составляет 35,40% зарегистрированных на общем собрании, «против» - 6454 голоса, что составляет 64,59% зарегистрированных на общем собрании, «воздержался» - 1 голос, что составляет 0,01% зарегистрированных на общем собрании
Решили: Годовые дивиденды за 2011 год по обыкновенным акциям (государственный регистрационный номер 10501158В), при-вилегированным акциям (государственный регистрационный номер 20301158В) и привилегированным акциям типа А (государст-венный регистрационный номер 20401158В) ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» не выплачивать.
5. Внесение изменений в Устав ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк».
5.1. Вопрос, поставленный на голосование: Внести изменения № 6 в Устав банка:
1. Текст пункта 2.2. статьи 2 изложить в следующей редакции:
«Банк имеет право осуществлять следующие банковские операции:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
- размещать указанные в предыдущем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
- осуществлять переводы денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков – корреспондентов, по их банковским счетам;
- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физиче-ских и юридических лиц;
- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
- привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;
- выдавать банковские гарантии;
- осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за ис-ключением почтовых переводов).
Банк помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
-выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;
- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
-осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридически-ми лицами;
-осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
-осуществлять лизинговые операции;
-оказывать консультационные и информационные услуги.
Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.»
2. Текст пункта 2.3. статьи 2 изложить в следующей редакции:
«Банк не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распро-страняются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обя-занность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по по-ставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности".
Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.»
Предоставить право подписания ходатайства в Главное управление Банка России по Кемеровской области о согласовании изменений в Устав Банка и текста изменений в Устав Банка Председателю Правления Буланову Юрию Николаевичу.
Результаты голосования: «за» - 9992 голоса, что составляет 99,96% зарегистрированных на общем собрании, «против» - нет, «воздержался» - нет
Решили: Внести изменения № 6 в Устав банка:
1. Текст пункта 2.2. статьи 2 изложить в следующей редакции:
«Банк имеет право осуществлять следующие банковские операции:
- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
- размещать указанные в предыдущем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
- осуществлять переводы денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков – корреспондентов, по их банковским счетам;
- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физиче-ских и юридических лиц;
- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
- привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;
- выдавать банковские гарантии;
- осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за ис-ключением почтовых переводов).
Банк помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
-выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;
- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
-осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридически-ми лицами;
-осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
-осуществлять лизинговые операции;
-оказывать консультационные и информационные услуги.
Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.»
2. Текст пункта 2.3. статьи 2 изложить в следующей редакции:
«Банк не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распро-страняются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обя-занность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по по-ставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности".
Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.»
Предоставить право подписания ходатайства в Главное управление Банка России по Кемеровской области о согласовании изменений в Устав Банка и текста изменений в Устав Банка Председателю Правления Буланову Юрию Николаевичу.
5.2. Вопрос, поставленный на голосование: Внести изменения № 7 в Устав банка:
1. Дополнить пунктом 4.17. следующего содержания: «Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета директоров.»
2. Пункт 13.2 статьи 13 изложить в следующей редакции:
«К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка за исключением случаев, предусмотренных пунк-том 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопро-сы, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка законодательством, настоящим Уставом и Положением о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров;
5) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом, за исключением облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции;
6) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных законодательством;
7) приобретение размещенных Банком акций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством и на-стоящим Уставом;
8) образование Правления Банка, определение его количественного состава, избрание его членов и досрочное прекраще-ние их полномочий, а также назначение и досрочное прекращение полномочий Председателя Правления Банка, установление раз-меров выплачиваемых Председателю Правления и членам Правления Банка вознаграждений и компенсаций;
9) оценка состояния корпоративного управления
10) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и оп-ределение размера оплаты услуг аудитора;
11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12) использование резервного фонда;
13) утверждение внутренних документов Банка по:
а) организации внутреннего контроля;
б) предотвращению конфликта интересов между участниками (акционерами) кредитной организации, членами Совета директоров и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;
в) кадровому обеспечению, включая вопросы заработной платы, вознаграждений и иных выплат;
г) раскрытию информации о кредитной организации;
д) иным вопросам, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законодательством и на-стоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также за исключением иных внутренних документов Банка, ут-верждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;
14) открытие (закрытие) филиалов и представительств Банка, перевод филиала в статус внутреннего структурного под-разделения, а также внесение в Устав изменений, связанных с открытием (закрытием) филиалов и представительств Банка;
15) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, установленных законодательством и настоящим Уставом;
16) предварительное утверждение годового отчета Банка;
17) принятие решения о назначении и освобождении от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка, утверждение его должностной инструкции, определение организационной структуры и функциональных обязанностей СВК;
18) Вопросы, связанные с организацией и осуществлением внутреннего контроля:
- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
- регулярное рассмотрение, на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, службой внутреннего контроля, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (прово-дившей) аудит;
- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
- своевременная оценка соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
19) одобрение сделок кредитования связанных лиц в случае превышения установленных лимитов кредитования связан-ных лиц;
20) принятие решений о списании с баланса Банка в порядке, установленном Банком России, ссудной и приравненной к ней задолженности, признанной безнадежной и/или нереальной для взыскания, суммы которой превышают один процент от вели-чины собственных средств (капитала) Банка, а также в отношении ссуд, предоставленных акционеру (акционерам) Банка и/или их аффилированным лицам, в размере, превышающем один процент от величины собственных средств (капитала) Банка;
21) принятие решений об участии Банка в юридических лицах (за исключением участия в финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
22) координация проверки достоверности отчетности, выполняемой аудиторской организацией, Службой внутреннего контроля и другими служащими Банка.
23) утверждение бизнес-планов и рассмотрение отчетов исполнительных органов об их исполнении;
24) одобрение сметы расходов Банка на планируемый финансовый год;
25)определение критериев подбора кандидатов в члены Совета директоров и исполнительные органы кредитной органи-зации;
26) утверждение перечня и уровня существенности (внутрибанковских лимитов) банковских операций и других сделок, подлежащих рассмотрению Советом директоров в соответствии с внутренними документами;
27) анализ собственной работы;
28) оценка деятельности Банка с точки зрения удовлетворения кредитных и инвестиционных потребностей региона ме-стонахождения ее головного офиса и внутренних структурных подразделений, расположенных вне места нахождения головного офиса Банка;
29) организация системы управления банковскими рисками, в т.ч. определение стратегии и общих принципов управления банковскими рисками, включая утверждение соответствующих внутренних документов;
30) иные вопросы, предусмотренные законодательством и настоящим Уставом.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров, не могут быть переданы на решение Правления и Председателя Правле-ния Банка.»
3. Пункт 14.5. статьи 14 изложить в следующей редакции:
«Председатель Правления:
- осуществляет руководство текущей деятельностью Банка в соответствии с его Уставом;
- председательствует на заседаниях Правления и руководит его работой;
- решает все вопросы, связанные с текущей деятельностью Банка, за исключением тех, которые находятся в компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка;
- без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и выступает от имени Банка в орга-нах государственной власти и управления, в судебных, правоохранительных, финансовых, административных и иных органах, в отношениях с физическими и юридическим лицами всех форм собственности;
- принимает решения о проведении банковских операций и других сделок (в том числе о предоставлении кредитов, гаран-тий и займов);
- совершает сделки и подписывает документы от имени Банка;
- утверждает штатное расписание Банка и его обособленных подразделений, должностные инструкции работников Бан-ка, издает приказы, распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;
- утверждает Правила внутреннего трудового распорядка Банка иные внутренние нормативные документы, регулирую-щие трудовые отношения, обеспечивает их соблюдение работниками и должностными лицами Банка;
- устанавливает порядок подписания договоров и соглашений, порядок выдачи доверенностей, а также выдает доверенно-сти и определяет круг лиц, которым предоставляются полномочия для представительства перед третьими лицами;
- осуществляет функции работодателя в сфере трудовых правоотношений в соответствии с Трудовым кодексом Россий-ской Федерации, в том числе, назначает и увольняет работников Банка, поощряет отличившихся работников, налагает дисципли-нарные взыскания;
- утверждает внутренние регламентные документы Банка, определяющие порядок работы и функциональные обязанности структурных подразделений и отдельных работников Банка при осуществлении банковских операций и осуществлении сделок;
- утверждает внутренние документы Банка, утверждение которых не относится к компетенции иных органов управления Банка, в том числе Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных пре-ступным путем, и финансированию терроризма, а так же внутренние документы, издаваемые в целях противодействия неправо-мерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, после согласования их членами Правления;
- устанавливает порядок, при котором служащие доводят до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений Банка информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;
- подготовка и представление годового отчета, бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках и порядка распределения прибыли Банка по результатам финансового года Совету директоров и Общему собранию акционеров;
- принимает документы по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими Банка и контролирует их соблюдение;
- принимает меры к исключению принятия правил, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля;
- обеспечивает участие во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
- распределяет обязанности между своими заместителями;
- принимает решение о классификации (реклассификации) ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также об определении размера резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, в том числе по порт-фелям однородных ссуд, а также принимает решение о классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внеба-лансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери в соответствии с требованиями нормативных доку-ментов Банка России;
- утверждает план обеспечения непрерывности и восстановления деятельности ОАО АБ «Кузнецкбизнесбанк» в случае возникновения непредвиденных обстоятельств;
- решает иные вопросы руководства текущей деятельностью, не относящиеся к компетенции Правления.
Председатель Правления вправе поручить решение отдельных вопросов, входящих в его компетенцию, членам Правле-ния Банка и иным лицам.
В случае отсутствия Председателя Правления его функции осуществляет заместитель Председателя Правления, на кото-рого приказом Председателя Правления возложены эти обязанности.»
4. Пункт 14.6 статьи 14 изложить в следующей редакции:
«Правление является коллегиальным исполнительным органом Банка и возглавляется Председателем Правления. Правление дей-ствует на основании настоящего Устава, а также на основании Положения об исполнительных органах ОАО АБ «Кузнецкбизнес-банк», утверждаемого Общим собранием акционеров.
К компетенции Правления относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, относящихся к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Председателя Правления Банка.
К компетенции Правления относятся следующие вопросы:
- организация выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка; установление ответствен-ности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- создание необходимых условий для работы Общего собрания акционеров, Совета директоров и Ревизионной комиссии Банка;
- принятие решений о публикации финансовой отчетности, подготовленной на основе международных стандартов бух-галтерского учета;
- определение размера платы, за которую возобновляется утерянная облигация Банка;
- определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну;
- утверждение положений о филиалах и представительствах Банка;
- вынесение материалов на рассмотрение Совета директоров Банка;
- утверждение внутренних документов Банка, выносимых на рассмотрение Правления по инициативе Председателя Правления;
- решение вопросов организации расчетов, кредитования, работы с ценными бумагами и других;
- принятие решений о проведении банковских операций и других сделок (в том числе предоставлении кредитов, гарантий и займов) на сумму, превышающую 5 и более процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату;
- принятие решений о списании нереальных для взыскания ссуд, а также иных безнадежных для взыскания задолженно-стей, суммы которых не превышают один процент от величины собственных средств (капитала) Банка;
- определение организационной структуры Банка, состава и статуса подразделений и функциональных служб;
- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля, обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;
- определение направлений финансовых вложений по приоритетным направлениям развития во исполнение реше-ний, принятых Общим собранием акционеров либо Советом директоров;
- принятие решений об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений (дополнительных офисов, кредит-но-кассовых офисов, операционных офисов, операционных касс вне кассового узла, обменных пунктов, а также иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России);
- осуществление контроля за соблюдением в течение финансового года порядка распределения и использования при-были;
- оценка и управление финансовыми и иными рисками, влияющими на деятельность Банка, принятие мер, обеспечи-вающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки и управления банков-скими рисками, в том числе утверждение правил и процедур управления, а также методик оценки рисков;
- страхование имущества Банка;
- принятие мер по исключению осуществления практики, которая могла бы стимулировать совершение действий, проти-воречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля.
- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, приня-тых для их устранения;
- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутренне-го контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
- проведение кадровой политики, поощрение и наказание работников Банка, обеспечение условий труда и мер соци-альной защиты работников в соответствии с действующим законодательством;
- организационно-техническое обеспечение работы Общего собрания акционеров, Совета директоров, Ревизионной комиссии Банка;
- организация разработки и утверждение внутренних документов, связанных с текущей деятельностью Банка, не относя-щихся к компетенции иных органов управления Банка;
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответст-вующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям, разработка документов, определяющих операционную политику и процедуры деятельно-сти Банка;
- рассмотрение вопросов, связанных с принятием решений в области противодействия легализации (отмыванию) дохо-дов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с внутренними документами Банка в этой сфе-ре;
- рассмотрение вопросов о совершении банковских операций и других сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами Банка, или вынесении на рассмотрение Совета директоров вопроса о целесообразности осуществления указанных операций или других сделок;
- рассмотрение вопросов о совершении банковских операций и других сделок при превышении структурными подразде-лениями внутрибанковских лимитов совершения банковских операций и других сделок (за исключением банковских операций и других сделок, требующих одобрения Общим собранием акционеров или Советом директоров);
-мониторинг системы контроля инсайдерской информации с последующим
принятием решений в области противодействия неправомерному использованию
инсайдерской информации и манипулированию рынком;
- решение иных вопросов, не относящихся к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Председателя Правления Банка.
Правление является уполномоченным органом при принятии решений о классификации (реклассификации) ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности в следующих случаях:
- при признании обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам, а также по ссудам, выданным Банком заемщику для погашения долга по ранее предоставленной ссуде или направленным заемщиком прямо или косвенно (через третьих лиц) на погашение обязательств других заемщиков перед Банком, в соответствии с нормативными документами Банка России;
- при классификации в более высокую категорию качества ссуд, которые согласно требованиям нормативных документов Банка России должны классифицироваться не выше чем в III категорию качества (сомнительные).»
Предоставить право подписания ходатайства в Главное управление Банка России по Кемеровской области о согласовании изменений в Устав Банка и текста изменений в Устав Банка Председателю Правления Буланову Юрию Николаевичу.
Результаты голосования: «за» - 9992 голоса, что составляет 99,96% зарегистрированных на общем собрании, «против» - нет, «воздержался» - нет
Решили: Внести изменения № 7 в Устав банка:
1. Дополнить пунктом 4.17. следующего содержания: «Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета директоров.»
2. Пункт 13.2 статьи 13 изложить в следующей редакции:
«К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка за исключением случаев, предусмотренных пунк-том 8 статьи 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопро-сы, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка законодательством, настоящим Уставом и Положением о порядке подготовки и проведения Общих собраний акционеров;
5) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Уставом, за исключением облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции;
6) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных законодательством;
7) приобретение размещенных Банком акций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством и на-стоящим Уставом;
8) образование Правления Банка, определение его количественного состава, избрание его членов и досрочное прекраще-ние их полномочий, а также назначение и досрочное прекращение полномочий Председателя Правления Банка, установление раз-меров выплачиваемых Председателю Правления и членам Правления Банка вознаграждений и компенсаций;
9) оценка состояния корпоративного управления
10) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и оп-ределение размера оплаты услуг аудитора;
11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12) использование резервного фонда;
13) утверждение внутренних документов Банка по:
а) организации внутреннего контроля;
б) предотвращению конфликта интересов между участниками (акционерами) кредитной организации, членами Совета директоров и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;
в) кадровому обеспечению, включая вопросы заработной платы, вознаграждений и иных выплат;
г) раскрытию информации о кредитной организации;
д) иным вопросам, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законодательством и на-стоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, а также за исключением иных внутренних документов Банка, ут-верждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;
14) открытие (закрытие) филиалов и представительств Банка, перевод филиала в статус внутреннего структурного под-разделения, а также внесение в Устав изменений, связанных с открытием (закрытием) филиалов и представительств Банка;
15) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, установленных законодательством и настоящим Уставом;
16) предварительное утверждение годового отчета Банка;
17) принятие решения о назначении и освобождении от должности руководителя Службы внутреннего контроля Банка, утверждение его должностной инструкции, определение организационной структуры и функциональных обязанностей СВК;
18) Вопросы, связанные с организацией и осуществлением внутреннего контроля:
- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
- регулярное рассмотрение, на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопрос