МОСКВА, 17 окт - ПРАЙМ. ФРС США может сделать ежегодную проверку состояния крупных банков одним из инструментов, который можно использовать для предотвращения накопления чрезмерных финансовых рисков, сообщает Reuters.
Если эта идея будет реализована, модифицированные стресс-тесты заставят банки хранить миллиарды долларов, которые в противном случае отходили бы акционерам. Несмотря на то, что такая мера могла бы охладить секторы с риском перегорева, она также может вызвать гнев банковских руководителей, которые жалуются на растущие обременения со стороны регуляторов.
С 2009 года ФРС проводит стресс-тесты в отношении крупнейших банков США, чтобы определить, достаточно ли у них капитала, чтобы пережить экономический спад или рыночный кризис. Его регуляторы начали обсуждать, стоит ли изменить стресс-тесты под отдельные рынки или сектора. Новый подход позволил бы ФРС модифицировать сценарии тестов так, чтобы заострять внимание на потенциальных проблемных зонах и заставлять банки принимать меры предосторожности, которые защитят не только их, но и всю финансовую систему.
Тесты применяются к 30 крупнейшим банкам, работающим в США, включая JPMorgan Chase, Citigroup, Goldman Sachs и Bank of America.