МОСКВА, 1 мар /ПРАЙМ/. Законопроект, направленный на создание в России института финансовых советников и регулирование деятельности по финансовому консультированию внесен в Госдуму депутатами Анатолием Аксаковым и Виктором Климовым, следует из базы данных нижней палаты парламента.
Финансовым консультированием признается возмездное оказание индивидуальных консультационных услуг клиенту в сфере личных финансов путем предоставления финансовых или инвестиционных рекомендаций или персонального финансового плана или рекомендаций по управлению личными финансами.
Такие услуги оказывают финансовые советники, которыми могут быть как юрлица, в том числе иные профессиональные участники рынка ценных бумаг, так и индивидуальные предприниматели. При этом для финансовых советников предусматривается обязательное членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, которая будет вести реестр таких лиц.
Финансовые советники вправе оказывать услуги клиентам по консультированию при составлении личных и семейных бюджетов, кредитовании, осуществлении сделок с недвижимостью в инвестиционных целях и операций с финансовыми инструментами, накопительном страховании жизни, страховании имущества, ответственности и добровольном медстраховании.
Соответствующие услуги могут оказываться и сферах финансирования программ получения образования, планирования пенсионного обеспечения, консультирования физлиц в отношении индивидуального налогообложения, включая составление налоговых деклараций и сопровождения процедур предоставления налоговых вычетов, а также в иных незапрещенных законодательством РФ сферах.
Законопроект содержит нормы, направленные на исключение конфликта интересов у финансового советника при выдаче инвестиционных рекомендаций и подготовки персонального финансового плана.