МОСКВА, 2 сен — ПРАЙМ. В современной практике есть несколько вариантов, которые ведут к блокировке банковского счета. Чаще всего это происходит по судебным и налоговым причинам или из соображений безопасности, рассказал агентству "Прайм" старший преподаватель кафедры Банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.
"К примеру, счет может быть заблокирован из-за подозрительных операций, когда система или принятый протокол действий "автоматически" определяет операции или группу операций как потенциально опасные. В этом случае клиент может сам удаленно (через call-центр) или посетив офис, подтвердить операции и их "безопасность", а банк, в свою очередь, снимет блокировку", — объясняет эксперт.
В случае обнаружения операций, которые нарушают федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк требует разъяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на "чистом слове", отмечает Ферапонтов.
Только после получения этих оснований, в большинстве случаев, документарно подтвержденных, происходит разблокировка счета, добавляет он.
"Судебный" вариант наиболее "сложен" для разблокировки. В этом случае на счет "налагается" арест и для разблокировки счета, необходимо выполнить постановления судебных, правоохранительных или налоговых органов. Только после получения подтверждения от них, банк имеет право разблокировать счет клиента", — заключил Ферапонтов.