МОСКВА, 21 дек — ПРАЙМ. Президент РФ Владимир Путин подписал закон о создании на базе Банка России информационной платформы "Знай своего клиента". Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Отмечается, что через данную платформу банки смогут в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.
Регулятор будет присваивать клиентам банков (юрлицам и индивидуальным предпринимателям) один из трех уровней риска совершения подозрительных операций: низкий, средний, высокий. Под подозрительными понимаются операции, предположительно совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Клиенты с высоким уровнем риска, к которым были применены ограничительные меры, смогут обжаловать их в межведомственной комиссии при ЦБ, и в судебном порядке.
Зампред Банка России Дмитрий Скобелкин ранее заявлял, что предлагаемые изменения позволят повысить эффективность антилегализационной системы РФ и сократить объемы подозрительных операций на рынке. Кроме того, меры помогут снизить издержки добропорядочных хозяйствующих субъектов и банков.
Закон должен вступить в силу через 90 дней после его официального опубликования.