МОСКВА, 25 апр - РИА Новости. Российские банки и надзорные органы должны создать систему наблюдения за клиентами, которым было отказано в открытии счетов на основании антиотмывочного законодательства, полагает глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.
"Еще один вопрос связан с клиентами, которым в силу обстоятельств вы отказали в проведении операций, открытии счета, те, которых вы начинаете отдавливать со своих секторов, выталкивая в соседние банки, соседние финансовые организации. Что с ними делать, как с ними работать, кто они такие? Ведь они приходят в другие, менее урегулированные сектора, и проблема антиотмывочной системы в целом остается очень серьезной, поэтому нужно подумать, как с ними быть", - сказал Чиханчин, выступая на конференции по проблемам в этой сфере.
"Я не призываю открыто создавать какие-то черные списки", - подчеркнул он, однако, по его мнению, некий "сегмент накопления информации в отношении этих клиентов, разбирательств, в том числе, с нашей помощью, должен быть обязательно выстроен".
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный в свою очередь отметил, что надо рассмотреть вопрос о том, чтобы банки и регулирующий орган "каким-то образом фиксировали сомнительных клиентов, распределяя их по уровням риска, осуществляли формирование каких-либо списков таких клиентов и обменивались информацией между собой".
Регуляторы в настоящее время могут формировать списки клиентов, к которым применены меры, предусмотренные антиотмывочным законодательством, потому что кредитные организации передают информацию об этом в надзорные органы.
"Если же речь идет о клиентах, которые, с одной стороны, были попрошены на выход в рамках неформальной проработки с ними, с другой стороны, сами прекратили отношения с банками, то тут у регулятора информации нет", - отметил Ливадный. Клиенты, которые "не засветились" в надзорных и правоохранительных органах, по его мнению, более опасны для банковской системы, потому что о них знают только кредитные организации. "Было бы актуально ведение еще одного списка соответствующими структурами, организующими банковское сообщество, где отражалась бы информация и об этих клиентах", - пояснил он.
