https://1prime.ru/20231110/842208228.html
Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой
Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой - 11.11.2023, ПРАЙМ
Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой
Налоговая инспекция может в любой момент запросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк... | 11.11.2023, ПРАЙМ
2023-11-10T02:02+0300
2023-11-10T02:02+0300
2023-11-11T03:03+0300
банки
эксклюзив
финансы
новости
перевод денег
петр гусятников
фнс россии
перевод средств
https://cdnn.1prime.ru/img/83836/07/838360784_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_66ebaf7b06f9fa89604f0d047abaadeb.jpg
МОСКВА, 10 ноя — ПРАЙМ. Налоговая инспекция может в любой момент запросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк должен самостоятельно передавать информацию в ФНС, рассказал агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.В первую очередь это касается единоразовых переводов на крупную сумму — около 600 тысяч рублей и выше."Если в течение месяца вы совершаете много мелких переводов, общая сумма которых превысит потолок, то о таких действиях банк не обязан уведомлять налоговую. Но если вы совершите один крупный платеж — информация поступит в ФНС. Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, например, в другом банке", — предупреждает юрист.Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, превышающих три миллиона рублей. Налоговую оповестят, если вы возвращаете деньги со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тысяч рублей. Дело в том, что такие счета часто используют для обналичивания или в мошеннических схемах. "Поэтому если на счету вашего мобильного оператора внезапно образовалось, к примеру, 300 тысяч рублей, и вы решили перевести их на свою карту, будьте готовы к тому, что эту информацию передадут в налоговую инспекцию и, возможно, она попросит объяснений", — рассказал Гусятников.В целом банки имеют право сообщить в налоговую инспекцию и другие органы обо всех операциях, которые покажутся им подозрительными. Признаки таких операций перечислены в ФЗ-115, но критерии сильно размыты. На практике подозрительными могут показаться счета: — на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег;— если движение по счету более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;— остаток по счету в конце дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;— по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;— если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;— если перевод пришел от гражданина иностранного государства или со счета в другом государстве. Также подозрения может вызвать факт открытия депозита в пользу третьего лица, заключил Гусятников.
https://1prime.ru/20231023/842050120.html
https://1prime.ru/20231027/842089512.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2023
Ульяна Крайняя
https://cdnn.1prime.ru/img/77666/85/776668539_408:0:1500:1092_100x100_80_0_0_e9d63f36d0f57b7385adb2a5465f790b.jpg
Ульяна Крайняя
https://cdnn.1prime.ru/img/77666/85/776668539_408:0:1500:1092_100x100_80_0_0_e9d63f36d0f57b7385adb2a5465f790b.jpg
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/about/copyright.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdnn.1prime.ru/img/83836/07/838360784_341:0:3072:2048_1920x0_80_0_0_20bd83c772fa0fbeec7ba8a1f053deac.jpgПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Ульяна Крайняя
https://cdnn.1prime.ru/img/77666/85/776668539_408:0:1500:1092_100x100_80_0_0_e9d63f36d0f57b7385adb2a5465f790b.jpg
банки, эксклюзив, финансы, новости, перевод денег, петр гусятников, фнс россии, перевод средств
Банки, Эксклюзив, Финансы, Новости, перевод денег, Петр Гусятников, ФНС России, перевод средств
Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой
Юрист Гусятников: даже простые операции вызовут подозрение у банка и налоговой
Ульяна Крайняя
Обозреватель АЭИ "Прайм"
МОСКВА, 10 ноя — ПРАЙМ. Налоговая инспекция может в любой момент запросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк должен самостоятельно передавать информацию в ФНС, рассказал агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Банки раскритиковали законопроект о доступе спецслужб к данным клиентов В первую очередь это касается единоразовых переводов на крупную сумму — около 600 тысяч рублей и выше.
"Если в течение месяца вы совершаете много мелких переводов, общая сумма которых превысит потолок, то о таких действиях банк не обязан уведомлять налоговую. Но если вы совершите один крупный платеж — информация поступит в ФНС. Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, например, в другом банке", — предупреждает юрист.
Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, превышающих три миллиона рублей. Налоговую оповестят, если вы возвращаете деньги со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тысяч рублей. Дело в том, что такие счета часто используют для обналичивания или в мошеннических схемах.
"Поэтому если на счету вашего мобильного оператора внезапно образовалось, к примеру, 300 тысяч рублей, и вы решили перевести их на свою карту, будьте готовы к тому, что эту информацию передадут в налоговую инспекцию и, возможно, она попросит объяснений", — рассказал Гусятников.
Юрист раскрыл, как мошенники крадут деньги с банковских вкладов В целом банки имеют право сообщить в налоговую инспекцию и другие органы обо всех операциях, которые покажутся им подозрительными. Признаки таких операций перечислены в ФЗ-115, но критерии сильно размыты.
На практике подозрительными могут показаться счета:
— на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег;
— если движение по счету более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;
— остаток по счету в конце дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;
— по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;
— если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;
— если перевод пришел от гражданина иностранного государства или со счета в другом государстве.
Также подозрения может вызвать факт открытия депозита в пользу третьего лица, заключил Гусятников.