МОСКВА, 29 июл - ПРАЙМ. Банк России выявил в первом полугодии почти 3,5 тысячи субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, около половины из них - с признаками финансовых пирамид, сообщила пресс-служба ЦБ.
"Банк России выявил в первом полугодии 2024 года почти 3,5 тысячи нелегалов. Около половины всех выявленных схем приходится на компании с признаками финансовых пирамид, порядка 30% - на нелегальных кредиторов, остальные - на нелегальных форекс-дилеров", - говорится в сообщении. Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали свои предложения в социальных сетях и мессенджере Telegram.
Число выявленных субъектов с признаками нелегальной деятельности оказалось почти на 43% больше, чем за аналогичный период прошлого года, но всего на 6% больше, чем было во втором полугодии 2023 года, уточняется в аналитическом материале ЦБ.
По сравнению с первым полугодием 2023 года было выявлено в 1,5 раза больше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в соцсетях и мессенджерах. Псевдоинвестиции предлагают также и нелегальные форекс-дилеры, брокеры - их количество стало увеличиваться (рост в 1,7 раза год к году) на фоне санкционных ограничений по торговле иностранными активами и валютой. Зафиксировано в 1,2 раза больше нелегальных кредиторов, из них около 58% продвигали свои услуги только через интернет.
Что касается нелегальных кредиторов, их за полгода выявлен 1021 субъект. Оффлайн они чаще всего предоставляют займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, а также по схеме "возвратного лизинга". Причем по схеме "возвратного лизинга" выстраивают цепочки компаний: одна привлекает клиентов, следующая предоставляет займы, а уже третья - принимает платежи. Такая схема не позволяет клиенту доказать, например, в суде, погашение займа и процентов по нему, отмечает ЦБ.
В первой половине 2024 года, как указывает регулятор, по результатам рассмотрения направленных материалов, в том числе за предыдущие периоды, было возбуждено более 290 административных дел по различным статьям Кодекса об административных правонарушениях РФ, в том числе более 210 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов; "принято более 600 иных мер реагирования".
Также был ограничен доступ более чем к 8 тысячам ресурсов в интернете, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид. "Потенциальная аудитория заблокированных ресурсов составила более 23 миллионов пользователей", - подчеркивается в сообщении.
КРИПТОВАЛЮТЫ
"В первом полугодии 2024 года 59% выявленных пирамид привлекали средства клиентов в криптовалютах. Такие инструменты позволяют злоумышленникам сохранять анонимность, а пострадавшие клиенты не могут потом доказать обман", - говорится в сообщении.
ЦБ указывает, что мошенники часто выстраивают схемы, основанные на санкционной тематике. Например, обещают, что якобы могут предоставить возможность торговать иностранными активами или инвестировать в зарубежные проекты. Для оплаты своих услуг и участия в подобных проектах их организаторы предлагают пользоваться криптовалютами и иностранными платежными сервисами.
Регулятор указал, что в этот период выявил 1723 субъекта с признаками финансовой пирамиды. При этом 99% были интернет-проектами.
"Увеличение количества выявленных субъектов (+51% к аналогичному периоду годом ранее) произошло за счет роста предложений в онлайн-сегменте. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями, действующие с элементами пирамидальных схем, почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды", - поясняет ЦБ.
Банк России отмечает, что зачастую мошенники маскируют свои проекты под экономические игры с псевдоинвестиционной составляющей. Для продвижения они используют вирусные медиатренды - например, ажиотаж вокруг популярных игр-кликеров и мемкойнов. В форме экономических игр действовали более 14% нелегальных проектов.
"Организаторы стали чаще создавать "смешанные" схемы, которые предлагают пользователям не только вложения средств якобы в инвестпроекты, но еще и торговлю различными активами, в том числе валютными парами на рынке форекс или криптовалютами. Взносы в криптовалютах принимали 59% субъектов с признаками финансовых пирамид, еще 36% - через иностранные платежные сервисы", - говорится в сообщении.
ЦБ РФ рекомендует гражданам быть внимательными, не доверять "чересчур заманчивым финансовым предложениям" и проверять на сайте регулятора, легально ли действует компания. "Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке", - подчеркивает ЦБ.