МОСКВА, 18 сен - ПРАЙМ. Росфинмониторинг фиксирует случаи использования платформ онлайн-торговли для обналичивания денежных средств, предупредил об этом банки, сообщили РИА Новости в службе.
"Росфинмониторинг фиксирует ситуации использования маркетплейсов для проведения операций по обналичиванию денежных средств. Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек", - сказали в службе.
Там добавили, что информация о соответствующих рисках была направлена в банки через личные кабинеты.
В свою очередь, в пресс-службе ВТБ сообщили РИА Новости, что банк не наблюдает роста доли "желтых" и "красных" клиентов на платформе "Знай своего клиента" (ЗСК), их количество в банке находится на устойчиво низком уровне.
Как отмечается на сайте Банка России, с помощью этой платформы банки получают от ЦБ информацию об уровне риска вовлеченности их клиентов (юрлиц и ИП) в подозрительные операции. Эту информацию банки могут использовать при проведении антиотмывочного контроля. При этом ЦБ распределил банковских клиентов на основе собственных аналитических данных на три группы - низкого, среднего и высокого уровня риска ("зеленую", "желтую" и "красную").
"О сомнительной схеме, в которой задействованы компании, использующие маркетплейсы, и физические лица, через которых в итоге обналичиваются денежные средства, мы давно знаем и успешно ей противодействуем", - заявили в ВТБ.
В банке пояснили, что для пресечения подобных сомнительных операций регуляторы выпускали рекомендации по мониторингу операций между юрлицами и индивидуальными предпринимателями - физлицами, которые банк давно автоматизировал и активно использует. "ВТБ применяет различные критерии и алгоритмы, апробированные на практике и постоянно калибруемые с учетом накапливаемого опыта, которые позволяют разделять реальные операции и переводы сомнительных лиц", - добавили в пресс-службе.
ПОЗИЦИИ МАРКЕТПЛЕЙСОВ
В пресс-службе Объединенной компании Wildberries и Russ уточнили РИА Новости, что Wildberries осуществляет мониторинг на постоянной основе. "Аномалий в последнее время не наблюдаем", - добавили там.
В OZON заявили, что площадка не видит изменений в поведении продавцов-клиентов банка. Всплеска доли таких клиентов с операциями в красной и желтой зоне по системе ЗСК там также не наблюдают.
"Что касается общерыночных трендов, то, возможно, индикация продавцов маркетплейсов в светофоре ЗСК связана с тем, что само число продавцов в последнее время активно росло и они стали заметнее как класс предпринимательства для банков", - отметили в OZON.