Закон предусматривает, что при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тыс руб, либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентной 15 тыс руб, идентификация физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводится, за исключением случаев, когда есть подозрение, что данная операция осуществляется для легализации преступных доходов или для финансирования терроризма.
Нормы закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предлагается распространить на организации, не являющиеся кредитными организациями, и осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности. Так, действия закона предлагается распространить на организации, принимающие денежные средства для оплаты жилого помещения, коммунальных услуг и услуг связи. При этом не требуется предъявлять паспорт, если сумма вносимых платежей не превышает 30 тыс руб.
Аналогичные нормы будут применяться при уплате алиментов, взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, при оплате услуг платных автостоянок, проведении расчетов с бюджетами всех уровней, услуг, касающихся обслуживания жилого фонда, услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, если эти платежи не превышают 30 тыс руб.
