Коммерческий банк "Центрокредит" выступил 14 августа с заявлением об успешном отражении недавней мошеннической атаки, в результате которой к корреспондентскому счету банка в ОПЕРУ МГТУ Банка России было выставлено инкассовое поручение на списание трех миллиардов рублей в порядке исполнительного производства.
Как сообщалось ранее, оно было предъявлено на основании судебного приказа Мирового судьи судебного участка № 45 Прикубанского административного округа г. Краснодара от 19 апреля 2007 г. При этом банк якобы выступил авалистом векселя на названную сумму, выданного в обеспечение сделки, совершенной двумя обществами с ограниченной ответственностью.
В своем новом заявлении "Центрокредит" отмечает, что банк никогда не вступал ни в какие отношения с соответствующими обществами. Более того, выяснилось, что одного из них, якобы векселедателя, и вовсе никогда не существовало. При этом все было сделано для того, чтобы банк до последнего момента не получил никакой информации о протесте векселя в неплатеже, о вынесении судебного приказа и даже о возбуждении исполнительного производства по данному делу.
Банк с самого начала принял энергичные и единственно возможные в сложившейся ситуации меры по недопущению реализации мошеннической схемы. Банк обратился с письмами к Председателю Центрального банка Российской Федерации, а также руководителям Московского ГТУ Банка России и ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России с изложением истинного состояния дел. Банк обратился в Гагаринский районный суд г. Москвы с просьбой приостановить исполнительное производство, а также в Краснодарский краевой суд с надзорной жалобой на судебный приказ мирового судьи с просьбой о его отмене. Заявления с информацией о совершенных преступных деяниях были оперативно направлены также в правоохранительные органы. Однако законодательно предусмотренные сроки на рассмотрение названных обращений банка не позволяли оперативно рассмотреть их и принять решения по существу в сроки, отводимые для выполнения инкассового поручения, на что безусловно также рассчитывали мошенники.
Благодаря своевременно направленным банком объяснениям и высокопрофессиональным действиям сотрудников ОПЕРУ МГТУ Банка России, давших правильную и полную оценку представленных с инкассовым поручением материалов, незаконного списания денежных средств с корреспондентского счета ЗАО АКБ "ЦентроКредит" не допущено.
1 августа 2007 г. получено определение Гагаринского районного суда о приостановлении исполнительного производства до момента рассмотрения Краснодарским краевым судом надзорной жалобы, а также определение Краснодарского краевого суда об истребовании дела о выдаче судебного приказа, выданного мировым судьей судебного участка № 45 Прикубанского административного округа, и приостановлении исполнительного производства до окончания производства в суде надзорной инстанции. Таким образом, на основании судебных решений дальнейшие попытки списать денежные средства с банка были сорваны.
9 августа 2007 г. Президиум Краснодарского краевого суда своим Постановлением удовлетворил надзорную жалобу ЗАО АКБ "ЦентроКредит" и отменил судебный приказ, выданный Мировым судьей судебного участка № 45 Прикубанского административного округа г. Краснодара, в соответствии с которым с ЗАО АКБ "ЦентроКредит" подлежали взысканию 3000000000 /три миллиарда/ рублей в пользу некоего общества с ограниченной ответственностью. Этим же Постановлением Президиума Краснодарского краевого суда прекращено производство по заявлению этого общества о выдаче судебного приказа. Кроме того, по допущенным нарушениям действующего законодательства Мировому судье судебного участка № 45 Прикубанского административного округа г. Краснодара Краснодарским краевым судом вынесено частное определение. Вопрос о дисциплинарной ответственности Мирового судьи будет рассмотрен Квалификационной коллегией судей края.
Как отмечается далее в заявлении банка "ЦентроКредит", особенности гражданского судопроизводства в надзорной инстанции, а также использование преступниками в мошеннической схеме пробелов действующего законодательства, в том числе регламентирующего деятельность мировых судей, потребовали зрелых и даже новаторских подходов от судебных органов, занятых в указанном процессе. По мнению ряда ученых-юристов, принятое в пользу ЗАО АКБ "ЦентроКредит" решение создает в российском законодательстве прецедент, который войдет в учебные пособия по гражданскому процессу. Кроме того, данный случай стал иллюстрацией к подготовленным в порядке законодательной инициативы предложениям по внесению изменений в действующее законодательство.
Таким образом, энергичными организационно-правовыми мерами удалось без большого ущерба для банка отразить продуманную и дерзкую по исполнению мошенническую атаку на ЗАО АКБ "ЦентроКредит", исключив наступление каких-либо ее негативных последствий для банка и его клиентов. В настоящее время банк предпринимает все усилия для завершения проверок заявлений о совершении преступлений и возбуждения в установленном порядке уголовных дел в Москве и в Краснодаре с целью установления и наказания виновных в совершении попытки незаконного завладения имуществом банка в особо крупных размерах.
При этом банк выражает уверенность в том, что виновные будут найдены и наказаны в кратчайшие сроки, о чем общественность и банковское сообщество будут немедленно проинформированы, говорится в заявлении "ЦентроКредита".
