В ЦБР поступила информация УФНС России по Московской области о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы коммерческого "Самолетбанка" /ООО/ в связи с изменением наименования на Коммерческий банк "Кредит-контакт" /ООО/. После этого ЦБР приказом от 10 декабря NОД-894 внес соответствующие изменения в приказы об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации и назначении временной администрации.
Лицензия у банка "Кредит-контакт" отозвана приказом от 26 ноября NОД-864 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
ЦБР приказом от 26 ноября NОД-865 назначил с 27 ноября 2007 г временную администрацию по управлению банком "Кредит-контакт" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации назначена главный экономист отдела валютного контроля отделения N5 Московского ГТУ Банка России Наталия Прудцева.
Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Банк "Кредит-контакт" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России.
В первой половине ноября 2007 г всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм–"однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд руб. Кроме того, в третьей декаде октября – первой половине ноября 2007 г на расчетные счета в банке 5-ти юридических лиц – нерезидентов, зарегистрированных в Великобритании и на Сейшельских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд руб По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана.
В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 млрд руб.
Банк "Кредит-контакт" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
Госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" /АСВ/ начала с 5 декабря 2007 г выплаты страхового возмещения вкладчикам банка "Кредит-контакт". В соответствии с федеральным законом, вкладчики имеют право на получение страхового возмещения по вкладам /счетам/, открытым в данном банке. Обязанность по выплате страхового возмещения возложена на АСВ, осуществляющее функции страховщика.
Согласно полученному реестру обязательств банка, выплата страхового возмещения будет производиться 58 вкладчикам. Приходящаяся на них сумма страховых выплат составит около 6,8 млн руб.
Возмещение по вкладам выплачивается вкладчикам в размере 100 проц суммы всех вкладов в банке, не превышающей 100 тыс руб, плюс 90 проц суммы вкладов, превышающей 100 тыс руб, но не более 400 тыс руб в совокупности. При наличии обязательств вкладчика перед банком их сумма вычитается из суммы вкладов.
Прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и иных необходимых документов, а также выплата возмещения по вкладам осуществляется через МДМ-банк, действующий от имени АСВ и за его счет в качестве банка-агента, выбранного в ходе конкурса по совокупности критериев.
Прием заявлений и выплата возмещения по вкладам производится до 5 июня 2008 г в дополнительном офисе МДМ-банка "Тверской" по адресу: Москва, ул. 1-я Тверская-Ямская, д. 11 /телефон /495/ 777-95-00/.
По банковскому вкладу /счету/ в иностранной валюте страховое возмещение выплачивается в рублях по курсу Банка России на 27 ноября 2007 г.
Для получения страхового возмещения вкладчик должен представить удостоверяющий личность документ, по которому открывался банковский вклад /счет/ в Самолетбанке, а также заполнить заявление по установленной форме.
Если документ, по которому открывался вклад /счет/, заменен /утрачен/, необходимо вместе с иным документом, удостоверяющим личность, представить документ /справку/ о его замене /утрате/ с указанием реквизитов замененного /утраченного/ документа. Представление иных документов, в том числе копий или оригиналов договоров, не требуется. В случае разногласий, связанных с размером подлежащего выплате возмещения по вкладам, вкладчик должен представить в банк-агент дополнительные документы, подтверждающие обоснованность своих требований.
Вкладчик может получить страховое возмещение как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на указанный им банковский счет.
С заявлением о выплате страхового возмещения вкладчик может обратиться как лично, так и через своего представителя, полномочия которого должны быть подтверждены нотариально удостоверенной доверенностью.
Бланки заявлений о выплате страхового возмещения можно получить и заполнить непосредственно в указанном офисе банка-агента или скопировать с сайта АСВ в сети Интернет.
