По словам управляющего директора швейцарской компании Globalvest AG Ренато Бианхин, они являются сервисной компанией мальтийского фонда Swiss settlеments, при этом он сам с партнерами по компании, являются и управляющими лицами фонда. Фонд предлагает инвестировать средства в такой неожиданный продукт – как полисы дожития с размером потенциальных выплат до 1,5 млн долл, которые приобретают пожилые американцы перед выходом на пенсию.
Со слов Р.Бианхина, суть схемы в том, что фонд приобретает право требования по полисам и проводит по ним все обслуживающие платежи. Прибыль фонд получает, когда пенсионер умирает или заканчивается срок действия полиса.
При этом, фонд не гарантирует возврат инвестиций. Минимальный взнос – от 10 тыс долл, размер пая – 1 доллар. Хотя в презентации фонда и указан уровень вероятной доходности от 9 до 18 и выше процентов годовых, на практике клиенту придется столкнуться с платежами в адрес фонда – 1,9 проц в год за обслуживание, еще от 1 до 5 проц придется отдать как плату при подписке. Если вы при этом решите еще и захеджировать валютный риск по доллару, в котором застрахованы американские пенсионеры, за это придется доплатить еще от 2 до 5 проц из средств, которые вы получаете в год от фонда. Вероятная доходность, которую активно обещали на встрече с журналистами, составляет в итоге 7-10 проц годовых, а с хеджем валютного риска – только 5-7 проц в год. В своих расчетах представители фонда опираются на данные по медицинскому андеррайтингу, который получают от компании из США. При этом имена оценщиков в ходе встрече с журналистами раскрывать не стали. Согласно приведенной статистике, структура американцев-владельцев полисов представлена следующим образом: 4 проц на руках у людей возрастом до 65 лет, 21 проц - у 66-70-тилетних, остальные 75 проц - у каждой возрастной категории 71-95 лет.
Отвечая на вопрос ПРАЙМ-ТАСС, будет ли компания регистрировать свою деятельность в России, ее локальный представитель Андрей Пасхин сообщил, что максимальная форма, в которой компания сможет проявить себя на территории РФ – форма индивидуального предпринимательства, которая возьмет на себя посреднические и маркетинговые услуги для продвижения продуктов фонда на территории России и СНГ. Он также рассказал, что, по сути, российское представительство будет выходить на связь с квалифицированными российскими инвесторами и предлагать им заключать договоры инвестирования на базе мальтийского законодательства. Среди потенциальных инвесторов он упомянул и физических лиц с высокими доходами и с капиталами как внутри страны, так и за рубежом: "по сути, мы предлагаем им подписать бумагу, где они подтвердят для надзорного органа Мальты, что являются действительно квалифицированными инвесторами, причем под юрисдикцию российской системы права данные правоотношения между инвесторами, фондом и посредниками подпадать не будут. "По моему опыту, работая на западных рынках, инвесторы заключают договор в России, но мальтийского регулятора это устраивает, поскольку он об этом не знает", - пояснил А.Пасхин.
По оценкам Ренато Бианхина, в 2011 г фонд намерен привлечь в России 20-30 млн долл. По его словам, примерный круг инвесторов на эти объемы уже определился, в планах на 2012 г - собрать 50 млн долл. Между тем, в прошлом году компания уже вышла с подобными предложениями на рынок северной Германии и Италии. "В целом за прошлый год мы привлекли в фонды около 50-100 млн долл", - говорит он.
Как отмечает в беседе с ПРАЙМ-ТАСС представитель крупной российской инвестиционной компании, представляющей услуги состоятельным клиентам, ситуация, когда на местном рынке появляются представители иностранных инвесткомпаний или фондов, не нова, но подобный продукт предлагается впервые. "Однако в предложенной схеме вызывает вопросы число посредников", - отметил собеседник ПРАЙМ-ТАСС.
Начать можно уже с того, что даже в приглашении организаторы данного мероприятия не смогли правильно написать название собственной компании, упомянув "Glovalvest", вместо упомянутой на сайте швейцарской Globalvest AG. Правда с другой стороны, ведь в принципе какая разница, подо что собирать деньги? Более того, разославший журналистам емайл посредник - тоже не вполне внятная якобы инвесткомпания, но уже с пропиской на пляжах испанской Марбеллы. "Данные структуры пытаются продать даже не сами заграничные страховки жизни, как это случалось в российской практике ранее, а инвестировать во вторичный оборот американских полисов страхования пожилого населения. Однако удивляет некая сложность инвестирования - через швейцарских посредников продаются принадлежащие мальтийскому фонду американские полисы страхования жизни, причем приглашение рассылает никому не известная компания из Испании", - отмечает замглавы Федеральной службы страхового надзора Олег Пилипец.
Исходя из этой логики, по сути, россиянам предлагают покупать некие производные инструменты на полис страхования неизвестной американской старушки. Что сразу смущает в данном предложении, охарактеризованном как "надежном" и "защищенном", то что таблицы доходности показывают достижении прибылей на вложенный капитал гораздо выше чем банковские депозиты за рубежом, но ниже – чем ставка по депозитам в России, продолжает он, добавляя, что россиянам, которые вдруг внезапно ощутят себя квалифицированными инвесторами, в первую очередь нужно обращать внимание и на скудность представляемой на сайтах подобных структур информации: "Нет никакой конкретики, никакой финансовой отчетности, никаких конкретизированных данных о каких-либо лицензиях полученных хотя бы в странах регистрации", - отмечает О.Пилипец.
"Кроме того, чудес не бывает", - объясняет он, - "А если и бывают, то их лучше решать через правоохранительные органы", - заявил О.Пилипец в случае, если инвестор не сможет получить назад обещанное. "Правда обращаться придется в случае чего к правоохранителям с Мальты". Представители Федеральной службы по финансовым рынкам не смогли дать комментарий на момент сдачи статьи.
