В четверг первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев, выступая в Госдуме, напомнил, что девальвация 2008-2009 годов стоила на порядок больше - 130 миллиардов долларов резервов. Тогда Россия, занимавшая третье место в мире по размеру золотовалютных резервов почти в 600 миллиардов долларов, пошла на плавную девальвацию с тем, чтобы дать возможность хозяйствующим субъектам конвертировать долги в рубли.
Тогда граждане отреагировали достаточно быстро - доля валютных вкладов с 12% подскочила до 33%. Конвертация сопровождалась оттоком средств из банков.
Сейчас доля депозитов в валюте опустилась ниже 20% и стабилизировалась.
"Важно, как (на девальвацию) реагирует население, доля валютных депозитов не изменилась", - сказал Улюкаев, напомнив, что в кризис 2008 года она доходила до трети всех вкладов в банках РФ. По данным ЦБ на 1 сентября 2011 года, вклады физлиц в целом составили 10,721 триллиона рублей, из них в валюте – 1,952 триллиона рублей.
На страже границ
Банк России пока сохраняет верхнюю границу коридора бивалютной корзины (0,55 доллара и 0,45 евро) на уровне 37,70 рубля, сообщил Улюкаев.
Ослабление рубля примерно на 14% привело к увеличению стоимости бивалютной корзины и сдвигу верхней границы. Несмотря на то, что пик ослабления уже был пройден и за ним последовал отскок, то есть укрепление рубля, ЦБ пока не имел возможности сдвинуть верхнюю границу вниз, так как объем накопленных интервенций не достиг необходимой планки в 600 миллионов долларов. В этом случае граница сдвигается на 5 копеек.
До середины августа верхняя граница коридора находилась на уровне 37,15 рубля.
Широко раскрытые двери
Сейчас ситуация на денежном рынке характеризуется нехваткой рублевой ликвидности, что вызвано оттоком капитала из РФ и турбулентностью на фондовом и валютном рынке. Кроме того, крупнейшие российские заемщики уровня "Газпрома" и РЖД значительно нарастили привлечение средств от российских банков из-за невозможности выхода на внешний рынок как с заимствованиями, так и с IPO.
В этих условиях Банк России за сентябрь-октябрь расширил возможности банков по получению ликвидности в ЦБ в 2-2,5 раза, сообщил Улюкаев.
"Мы увеличили срочность кредитования по ломбардному списку под нерыночные активы до 180 дней, восстановили кредиты под поручительства, РЕПО увеличили до шести месяцев, кредитуем под золото, готовы при необходимости восстановить РЕПО под акции, повысили поправочные коэффициенты и сократили дисконты. Таким образом, банки могут получить ликвидности в 2-2,5 раза больше", - сказал первый зампред ЦБ, добавив, что спроса со стороны банков на эти инструменты пока нет. По его словам, пока за ними обратился лишь один банк.
Инвестиции в золото и кенгуру
Банк России продолжит наращивать долю золота в международных резервах, заверил первый зампред ЦБ. В периоды нестабильности в мировой экономике инвесторы обычно воспринимают золото как более надежный актив для инвестиций. Металл растет в цене уже 10 лет подряд, при этом рост цен в 2010 году на 30% стал рекордным.
По состоянию на 1 октября запасы золота в международных резервах РФ составили 852,14 тонны. Россия занимает седьмое место в мире по запасам золота в резервах.
"Мы самый большой покупатель из центробанков... Мы не собираемся сворачивать с этой дороги" - сказал Улюкаев.
"Никаких оснований менять стратегию по золоту в запасах у нас нет", - отметил первый зампред ЦБ.
Физический объем золота в международных резервах РФ в последние годы неуклонно растет: на 1 января 2007 года запасы золота составляли 402 тонны, на 1 января 2008 года - 450 тонн, на 1 января 2009 года - 519 тонн, на 1 января 2010 года - 637,6 тонны, на 1 января 2011 года - 789,9 тонны.
За 2010 год прирост золотых запасов РФ составил 24% - до 25,4 миллиона тройских унций на 1 января 2011 года. Стоимость золота в резервах увеличилась за прошлый год на 60% - до 35,788 миллиарда долларов. Доля золота в международных резервах выросла за 2010 год на 2,4 процентного пункта - до 7,5% на 1 января 2011 года.
В то же время ЦБ продолжает работу над расширением перечня валют, в которые инвестирует международные резервы. Глава Центробанка Сергей Игнатьев в последний раз раскрывал валютную структуру международных резервов России в конце мая: 47% приходились тогда на доллар США, 41% - на евро, 9% - на фунт стерлингов, 2% - на японскую иену, 1% - на канадский доллар, около нуля составляла доля швейцарского франка.
"Контрагенты отобраны. Я подписал (соответствующие) соглашения", - сказал Улюкаев, добавив, что ЦБ рассчитывает начать инвестировать в австралийский доллар до конца года. На монете в один австралийский доллар изображен символ этой страны - кенгуру.
