Проект федерального закона внесен Минфином России.
Целью законопроекта является приведение законодательства России в соответствие с международными стандартами и требованиями Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO) к организациям, подписывающим меморандум о взаимопонимании, что необходимо для принятия решения о возможности присоединения Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) к меморандуму.
IOSCO является организацией, которая объединяет 115 органов регулирования (надзора) в области рынков ценных бумаг из различных стран и способствует продвижению международных стандартов регулирования (надзора) в области финансовых рынков. Многосторонний меморандум о взаимопонимании IOSCO регулирует вопросы обмена информацией и сотрудничества между органами регулирования (надзора) при проведении проверок и расследований правонарушений на финансовых рынках различных стран. В настоящее время меморандум подписали органы регулирования (надзора) около 80 стран.
Законопроектом предлагается внести изменения в некоторые законодательные акты России, обязывающие кредитные организации предоставлять федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков сведения о клиентах – юридических лицах, гражданах, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лицах, а также сведения об операциях по счетам и вкладам клиентов.
Законопроект учитывает практику, принятую странами, органы регулирования (надзора) которых подписали меморандум, в соответствии с которой в целях защиты права граждан на банковскую тайну органы регулирования (надзора) устанавливают особые внутренние процедуры для направления требований о предоставлении информации о счетах и операциях физических лиц – клиентов кредитных организаций. Законопроектом предусмотрено, что при проведении проверки требование может быть направлено федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг только на основании соответствующего приказа и должно быть подписано руководителем этого органа.
В соответствии с законопроектом ФСФР вправе обращаться в суд с заявлениями о принудительном исполнении предписаний, требований (запросов). Также, законопроектом предусмотрено установление административной ответственности физических лиц в связи с неисполнением предписания ФСФР.
Как ранее сообщал руководитель ФСФР Дмитрий Панкин, ФСФР рассчитывает осенью текущего года присоединиться к многостороннему меморандуму о взаимопонимании IOSCO.
Отсутствие подписанного меморандума IOSCO оказывает негативное влияние на формирование инвестиционного имиджа России. В случае неприсоединения ФСФР к меморандуму до 1 января 2013 года Россия может быть включена в "черный список" стран, не соблюдающих ключевые международные стандарты, что может препятствовать формированию в России конкурентоспособного финансового центра, привести к массовому оттоку из России зарубежных инвестиций, а также к снижению инвестиционных рейтингов России.
