Громкие случаи махинаций с банковскими картами в России

13 июня 2013 года Банк "Зенит" предостерег своих клиентов об участившихся случаях SMS-мошенничества и рекомендовал держателям банковских карт не перезванивать и не передавать мошенникам посредством ответных сообщений данные с карты. С разных телефонных номеров поступают сообщения, содержащие информацию о блокировке карты, смене PIN-кода и прочее. В сообщении также содержится просьба перезвонить на номер, с которого было отправлено сообщение, или же на номер, указанный в тексте сообщения. Банк призывает клиентов использовать только те номера телефонов, которые указаны на обратной стороне банковской карты.

11 апреля 2013 года полиция в Пскове задержала группу аферистов, которые похищали деньги с банковских карт при помощи скиммеров – специальных устройств, установленных на банкоматах и считывающих информацию с кредиток. Сначала в полицию обратились представители банка, сообщившие, что некоторым клиентам стали приходить sms о снятии денег со счетов. 10 апреля у одного из банкоматов были задержаны четыре человека, у которых изъяты автомашина Volkswagen, несколько ноутбуков, устройства, подключенные к скимминговому оборудованию. Деньги снимались в Италии и Латвии. По сообщению МВД РФ, за два часа действия скиммера, "вживленного" в псковский банкомат, в руки подозреваемых перекочевывали более миллиона рублей.

28 февраля 2013 года стало известно, что в Приволжском федеральном округе сотрудники Сбербанка были причастны к мошенничеству на 50 миллионов рублей. Помимо них в группу входили также руководители ряда коммерческих организаций. Получая сведения о держателях банковских карт, наличии денег на счетах, паспортные данные клиентов, они оформляли на них карты (предоставляя ложные сведения об их трудоустройстве). По фиктивным доверенностям преступники получали доступ к деньгам. Организатор мошенничества – ранее судимый житель Нижнего Новгорода. Во время обысков было изъято больше 100 поддельных расчетных пластиковых карт.

9 января 2013 года кировские оперативники задержали трех предполагаемых мошенников, которые через sms-сообщения обманывали граждан и перевели с их банковских карт порядка 50 миллионов рублей. Мошенники занимались переводом денег с апреля 2012 года. Сначала они посылали владельцу карты sms-сообщение о том, что ему нужно связаться с сотрудником банка, а иначе карту заблокируют. Клиент звонил по указанному в сообщении номеру и называл все необходимые реквизиты подозреваемым, которые представлялись сотрудниками службы финансового мониторинга банка. Затем деньги переводились на электронные кошельки и на банковские счета.

24 ноября 2012 года произошло массовое списание денежных средств с банковских карт клиентов Серпуховского ОСБ Среднерусского банка. Банком были приняты оперативные меры по расследованию причин данных транзакций. Оказалось, что мошенники обналичили ранее скомпрометированные банковские карты на одном из банкоматов Серпуховского ОСБ Среднерусского банка. В этот же день подозреваемые в мошеннических действиях были задержаны сотрудниками отдела МВД России по Егорьевскому району при содействии сотрудников отдела безопасности Егорьевского отделения Сбербанка в момент демонтажа скиммингового оборудования.

7 октября 2012 года полицейские Волгоградской области задержали двух братьев, которые подозреваются в рассылке 300 тысяч в сутки мошеннических sms жителям России, где содержалась просьба от родственников перечислить деньги. Для рассылки в память телефона через компьютер вносилось сразу несколько тысяч телефонных номеров. Получив деньги на счет подконтрольного телефонного номера, оформленного на подставное лицо, путем удаленного доступа через интернет они "привязывали" СИМ карту к мобильному кошельку, а затем, используя различные платежные системы, через интернет выводили деньги на виртуальные платежные карты. Деньги обналичивались через банкоматы в различных регионах России по пластиковым картам, оформленным на подставных лиц. За период своей деятельности с января по октябрь 2012 года подозреваемые отправили более 2,5 миллиона мошеннических sms. Доход братьев мог составить около нескольких десятков миллионов рублей.

31 мая 2012 года следователи возбудили дело о краже более 23 миллионов рублей из банкоматов Сбербанка России в Приморском крае.
В течение 2010 году группа держателей международных банковских карт на территории края в банкоматах Сбербанка России совершала операции по съему денежных средств без уменьшения лимитов банковских карт. При этом во время выдачи банкоматами денег клиент осуществлял манипуляции, в результате которых лимит средств по карте не уменьшался, а деньги выдавались на руки.

В июле 2011 года в Белгороде Александр Мокану и Александр Леонти установили на банкоматах Сбербанка специальные технические устройства, с помощью которых за несколько дней произвели несанкционированное копирование пин-кодов и электронных данных с магнитных полос платежных пластиковых карт более чем 800 вкладчиков. Общая сумма хранившихся в банках денежных средств граждан составляла около 17 миллионов рублей, но похитить их преступникам не удалось: они были задержаны сотрудниками полиции. В мае 2012 года суд приговорил Александра Мокану к пяти с половиной лишения свободы, а Александра Леонти – к трем.

В июле 2011 года сотрудники управления по борьбе с экономическими преступлениями УВД по Хабаровскому краю задержали трех жителей Приморского края, которые подозревались в мошенничестве при операциях с банковскими картами. По версии следствия, подозреваемые приобрели в интернете сведения о владельцах кредитных карт, в основном, граждан США, которые обслуживались в иностранных банках. Подобрали коды доступа к счетам и при помощи компьютерных программ изготовили поддельные карты, которыми рассчитывались в крупных торговых центрах Хабаровского края за дорогостоящую бытовую и цифровую технику, новейшие модели сотовых телефонов.