МОСКВА, 26 фев – Прайм. Комитет Госдумы по финансовому рынку на заседании в среду рекомендовал принять в первом чтении законопроект об ограничении анонимных переводов электронных денежных средств. Предполагается, что документ будет рассмотрен на пленарном заседании нижней палаты в пятницу, 28 февраля.
Документ был внесен в Госдуму депутатами в январе в пакете законопроектов по борьбе с терроризмом, который парламентарии внесли на рассмотрение Госдумы.
Поправки снижают с 15 тысяч до 5 тысяч рублей остаток электронных денежных средств при использовании неперсонифицированного (анонимного) электронного средства платежа клиентом - физическим лицом. При этом общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 1 тысячу рублей в течение одного календарного дня (в случае использования предоплаченной карты - 3 тысяч рублей в течение одного календарного дня) и 15 тысяч рублей в течение календарного месяца (сейчас - 40 тысяч рублей в течение календарного месяца).
Предлагается полностью запретить трансграничные переводы денежных средств c использованием неперсонифицированных электронных средств платежа без проведения оператором идентификации клиента-физлица. Такой трансграничный перевод будет также невозможен, если не будет полной информации об отправителе и получателе. При этом предлагается, чтобы перечень реквизитов трансграничного перевода денежных средств устанавливался ЦБ, говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Законопроектом предлагается исключить возможности денежных переводов с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа между физическими лицами, в том числе на пополнение предоплаченных карт физическими лицами. Это позволит ограничить анонимные переводы между физлицами, что соотносится с требованиями ФАТФ о необходимости реагирования на высокий риск данного вида операций. Норма не затронет интернет торговлю, где переводы совершаются, как правило, между физлицом и юрлицом.
Кроме того, вносятся поправки, согласно которым операции по переводу электронных денежных средств будут подлежать обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 100 тысяч рублей.
