https://1prime.ru/20231018/842013291.html

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за эквайрингом

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за эквайрингом - 28.02.2024, ПРАЙМ

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за эквайрингом

Банк России рекомендовал банкам-эквайерам усилить контроль за магазинами и ресторанами на соответствие их реальной и заявленной деятельности, следует из... | 28.02.2024, ПРАЙМ

2023-10-18T11:36+0300

2023-10-18T11:36+0300

2024-02-28T16:54+0300

банки

финансы

россия

эквайринг

банк россии

https://cdnn.1prime.ru/img/84059/08/840590809_0:160:3073:1888_1920x0_80_0_0_50e68e544fc0d7e856e127656801cff8.jpg

МОСКВА, 18 окт — ПРАЙМ. Банк России рекомендовал банкам-эквайерам усилить контроль за магазинами и ресторанами на соответствие их реальной и заявленной деятельности, следует из документа регулятора, размещенного на его сайте."Настоящие методические рекомендации разработаны в целях обеспечения стабильности национальной платежной системы, а также минимизации рисков в области легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", — сказано в материалах.В частности, кредитным организациям – эквайерам рекомендуется присваивать магазинам и сервисным предприятиям коды MCC (код, определяющий вид деятельности продавца при операциях с банковской картой) в соответствии с правилами платежных систем, а также обеспечивать соответствие этого кода заявленной деятельности продавца.ЦБ рекомендовал банкам-эквайерам проводить периодические проверки для установления соответствия присвоенных кодов MCC фактической деятельности торгово-сервисного предприятия. А при обслуживании интернет-магазинов банкам следует проверять соответствие сайта, указанного в договоре о приеме платежей, с сайтом, с помощью которого товары и услуги продаются, а также сопоставлять активность (число посещений, индексация в поисковиках) этого портала с транзакционным профилем.Кроме того, согласно материалам регулятора, повышенное внимание следует уделять транзакциям по перечислению денег в адрес физических лиц, не связанных с возвратом денег после отказа от товара или услуги.При выявлении несоответствия фактической деятельности магазина заявленной и при наличии подозрений на то, что торгово-сервисное предприятие может проводить операции для отмывания средств, банку-эквайреру рекомендуется провести углубленную проверку документов и информацию и клиенте, его операциях и деятельности, повысить внимание к операциям магазина и рассмотреть возможность расторжения договора.

https://1prime.ru/20231018/842011863.html

2023

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

банки, финансы, россия, эквайринг, банк россии