https://1prime.ru/20231110/842208228.html

Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой

Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой - 11.11.2023, ПРАЙМ

Названы простые операции, которые вызовут подозрение у банка и налоговой

Налоговая инспекция может в любой момент запросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк... | 11.11.2023, ПРАЙМ

2023-11-10T02:02+0300

2023-11-10T02:02+0300

2023-11-11T03:03+0300

банки

эксклюзив

финансы

перевод денег

петр гусятников

фнс россии

перевод средств

https://cdnn.1prime.ru/img/83836/07/838360784_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_66ebaf7b06f9fa89604f0d047abaadeb.jpg

МОСКВА, 10 ноя — ПРАЙМ. Налоговая инспекция может в любой момент запросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк должен самостоятельно передавать информацию в ФНС, рассказал агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.В первую очередь это касается единоразовых переводов на крупную сумму — около 600 тысяч рублей и выше."Если в течение месяца вы совершаете много мелких переводов, общая сумма которых превысит потолок, то о таких действиях банк не обязан уведомлять налоговую. Но если вы совершите один крупный платеж — информация поступит в ФНС. Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, например, в другом банке", — предупреждает юрист.Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, превышающих три миллиона рублей. Налоговую оповестят, если вы возвращаете деньги со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тысяч рублей. Дело в том, что такие счета часто используют для обналичивания или в мошеннических схемах. "Поэтому если на счету вашего мобильного оператора внезапно образовалось, к примеру, 300 тысяч рублей, и вы решили перевести их на свою карту, будьте готовы к тому, что эту информацию передадут в налоговую инспекцию и, возможно, она попросит объяснений", — рассказал Гусятников.В целом банки имеют право сообщить в налоговую инспекцию и другие органы обо всех операциях, которые покажутся им подозрительными. Признаки таких операций перечислены в ФЗ-115, но критерии сильно размыты. На практике подозрительными могут показаться счета:  — на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег;— если движение по счету более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;— остаток по счету в конце дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;— по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;— если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;— если перевод пришел от гражданина иностранного государства или со счета в другом государстве. Также подозрения может вызвать факт открытия депозита в пользу третьего лица, заключил Гусятников. 

https://1prime.ru/20231023/842050120.html

https://1prime.ru/20231027/842089512.html

2023

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

банки, эксклюзив, финансы, перевод денег, петр гусятников, фнс россии, перевод средств