https://1prime.ru/20231122/842327155.html

Вкладчиков предупредили, когда банк не вернет деньги и будет прав

Вкладчиков предупредили, когда банк не вернет деньги и будет прав - 25.11.2023, ПРАЙМ

Вкладчиков предупредили, когда банк не вернет деньги и будет прав

Существует три законных основания, когда банк может отказать в выдаче денег с депозита. Об этом агентству "Прайм" рассказал старший управляющий партнер... | 25.11.2023, ПРАЙМ

2023-11-22T02:02+0300

2023-11-22T02:02+0300

2023-11-25T06:20+0300

банки

эксклюзив

финансы

вклады

петр гусятников

https://cdnn.1prime.ru/img/82939/30/829393080_0:290:3126:2048_1920x0_80_0_0_6729ef659901edff8ea96c7f1ac31d14.jpg

МОСКВА, 22 ноя — ПРАЙМ. Существует три законных основания, когда банк может отказать в выдаче денег с депозита. Об этом агентству "Прайм" рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.Первое основание — арестованные счета. Судебные приставы имеют право налагать арест на любые банковские счета гражданина — это касается и вкладов."Поэтому, если у вас есть долги, и судебные приставы начали производить по ним взыскание, деньги с депозита вам могут не отдать до тех пор, пока вы не решите вопрос с Федеральной службой судебных приставов", — предупредил юрист. От банка, по его словам, в такой ситуации ничего не зависит. Он всего лишь исполняет решение суда, а если откажется это сделать, то нарушит закон.Второе основание — попытка снять деньги по недействительному паспорту. Эксперт напомнил, что гражданам РФ необходимо менять этот документ по достижении 20 и 45 лет. Если этого не сделать вовремя, он будет считаться недействительным. Но, как только гражданин получает новый паспорт, финансовая организация обязана выдать ему средства, пояснил Гусятников.И третье основание для отказа — подозрения в отмывании денег. По закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" финансовая организация может не выдать клиенту деньги с вклада до тех пор, пока он не подтвердит законность их получения. Проверке подлежит сумма более 600 тысяч рублей."Критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может все, что угодно", — утверждает юрист.Подтвердить доходы можно, предоставив справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, другие договоры, подтверждающие, что деньги получены законным путем, выписки из другого банка, откуда были переведены средства и другие документы.Также банк вправе не отдать деньги, если вклад открыт на имя несовершеннолетнего ребенка и нет разрешения органов опеки на выдачу средств с такого депозита. Поэтому родители не могут просто так прийти в банк и снять деньги с депозита собственного ребенка, даже если они сами их туда и положили.Единственный вариант, при котором получится снять деньги со счета подростка, не достигшего 18 лет без разрешения органов опеки — если этот вклад открыл сам несовершеннолетний по достижении 14 лет, сам его пополнял, и сам же пришел за деньгами.Также в выдаче денег с депозита могут отказать, если в кассе нет нужной суммы. "Если вы планируете закрыть крупный вклад, надо предупредить банк об этом заранее. Обычно за два-три дня, чтобы они заказали для вас деньги. Очень часто это прописано в условиях договора", — заключил эксперт.

https://1prime.ru/20231116/842284981.html

https://1prime.ru/20231026/842074496.html

2023

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

банки, эксклюзив, финансы, вклады, петр гусятников