Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком "Неман" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР приказом от 4 сентября 2006 г NОД-440 назначил с 5 сентября 2006 г временную администрацию по управлению банком "Неман" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации назначен ведущий экономист управления банковского надзора Главного управления Банка России по Калининградской области Сергей Кудрявцев. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По данным ЦБР, КБ "Неман" допускал нарушения законодательства и нормативных актов ЦБР о противодействии отмыванию преступных доходов. В том числе банк несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию клиентов.
Кроме того, банк "Неман" был вовлечен в проведение сомнительных операций и не выполнял обязательные к исполнению требования предписания Банка России. После смены собственников и руководства КБ "Неман" /ООО/ с июля 2006 г из кассы банка выдано свыше 20 млрд руб наличных денежных средств, в том числе в период действия запрета на осуществление кассовых операций.
