Лицензия у Фундамент-банка отозвана приказом от 14 ноября NОД-827 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Лицензия у ИБРР-банка отозвана приказом от 14 ноября NОД-829 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".
Одновременно ЦБР приказом от 14 ноября NОД-828 назначил с 15 ноября 2007 г временную администрацию по управлению Фундамент-банком в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации назначен заместитель управляющего отделением N3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко.
ЦБР приказом от 14 ноября NОД-830 назначил с 15 ноября 2007 г временную администрацию по управлению ИБРР-банком в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" – на срок до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства /утверждения конкурсного управляющего/ или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации назначен начальник отдела сводного анализа деятельности кредитных организаций и информационного обеспечения управления по надзору за деятельностью кредитных организаций Главного управления Банка России по Ростовской области Владимир Петренко.
Полномочия исполнительных органов обоих банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ЦБР выявил в деятельности Фундамент-банка неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитная организация нарушала порядок формирования обязательных резервов в Банке России. ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял принудительные меры воздействия к кредитной организации за допущенные нарушения.
Фундамент-банк и его филиалы систематически проводили операции, связанные с выдачей клиентам наличных денежных средств по сомнительным основаниям и имеющие конечной целью перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 млрд руб. Для выдачи наличных денежных средств физическим лицам часто применялись различные "схемные" операции, в том числе связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа.
Кроме того, в мае-сентябре 2007 г на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории РФ, поступило около 3 млрд руб. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.
ОАО КБ "Фундамент-банк" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
ЦБР выявил в деятельности ИБРР-банка неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. В частности, ИБРР-банк не выявлял и не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности /банкротства/. ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял принудительные меры воздействия к кредитной организации за допущенные нарушения.
В октябре-ноябре 2007 г на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило более 29 млрд руб. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.
Кроме того, в период с января по октябрь 2007 г ИБРР-банк провел платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций превысил 42 млрд руб.
