Новое указание Банка России принято взамен указания от 30 июля 2004 г N1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов". Необходимость принятия указания от 11 ноября 2009 г N2330-У обусловлена изменениями в законодательстве РФ, а также утратой актуальности норм, предусматривающих введение Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банкам, отказавшимся от участия в системе страхования вкладов, и банкам, признанным несоответствующим установленным требованиям к участию в системе страхования вкладов на этапе первоначального формирования системы страхования вкладов.
Указание Банка России от 11 ноября 2009 г N2330-У предусматривает:
- основания, при возникновении которых Банк России обязан ввести запрет, и основания, при возникновении которых Банк России вправе ввести запрет;
- обстоятельства, при наличии которых Банк России с учетом норм федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" не вводит запрет;
- период времени, в течение которого банк, в случае введения запрета, не вправе привлекать денежные средства физических лиц во вклады и на банковские счета, а также порядок работы с дополнительными денежными средствами, поступающими во вклад /на банковский счет/ физического лица после введения запрета;
- обязанность банка, которому введен запрет, разместить информацию о прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады /на банковские счета/, а также рекомендации о содержании указанной информации;
- принятие решения о введении запрета комитетом банковского надзора Банка России, а также порядок оформления предписания о введении запрета и его форму, срок направления банку предписания о введении запрета и срок информирования департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" о дате введения запрета.
В Банке России была проведена антикоррупционная экспертиза проекта указания "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц". Коррупциогенных факторов в проекте не выявлено. Проект был размещен на официальном сайте Банка России в сети Интернет с 29 октября 2009 г по 5 ноября 2009 г. Заключения независимых экспертов по проекту не поступали.
