Финансовые результаты Группы за 9 месяцев по состоянию на 30 сентября 2010 г.

Увеличение текущей доходности в результате роста бизнеса в соответствии с поставленными целями Прибыль после налогообложения составила of 248 млн. евро Положительные показатели прибыли на всех рынках Увеличение чистого процентного дохода на 25% по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года Избирательное расширение бизнеса и хорошие балансовые показатели Рост депозитов на 10% и кредитов на 11% по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года Соотношение кредитов и депозитов 87%, при этом клиентские депозиты составляют 75% активов Укрепление капитальной базы в результате успешной эмиссии прав Прогнозируемый показатель достаточности капитала и показатель капитала 1 порядка составили на 30 сентября 2010 г. 12,1% и 11,1%, соответственно. Никосия, 9 ноября 2010 г. Группа компаний Банка Кипра, основанная в 1899 г., занимает лидирующие позиции в области оказания банковских и финансовых услуг на Кипре. Кроме розничного и корпоративного бизнеса деятельность Группы охватывает финансирование, факторинг, инвестиционную деятельность, брокерские операции, управление активами, страхование жизни и общее страхование. В настоящее время в Группу входит 567 банковских подразделений, 201 из которых находится в России, 174 – в Греции, 141 – на Кипре, 23 – на Украине, 12 – в Румынии, 11 – в Австралии, 4 – в Соединенном Королевстве, 1 – на Нормандских островах. Также Группа компаний Банка Кипра имеет 8 представительств в России, Румынии, Украине, Канаде и Южной Африке. Общее количество сотрудников Группы по всему миру насчитывает 11.929 человек. По состоянию на 30 сентября 2010 года общие активы Группы составили 41,96 млрд. евро, а акционерный капитал составил 2,39 млрд. евро. Акции Банка Кипра котируются на двух фондовых биржах – Кипрской и Афинской. Дополнительную информацию можно найти на сайте Группы www.bankofcyprus.com A. Краткий обзор Финансовые результаты Группы за девять месяцев 2010 г. свидетельствуют о том, что в настоящее время финансовое положение Группы устойчиво и она готова решать новые задачи на всех своих рынках благодаря избирательному росту бизнеса, увеличению текущей доходности и дальнейшего укрепления балансовых показателей в соответствии с поставленными на 2010 г. целями по финансовым и бизнес-параметрам. Чистый процентный доход Группы за девять месяцев 2010 г. вырос на 25%, составив €768 млн., подтвердив способность Группы к получению высоких показателей текущей доходности даже в неблагоприятных экономических условиях. Прибыль Группы до создания резервов составила €512 млн, увеличившись на 13% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Прибыль после налогообложения составила €248 млн., при этом деятельность Группы была прибыльной на всех рынках. Группа поддерживает на высоком уровне показатели достаточности капитала /показатель капитала 1 порядка составил 9,7%/ а также хорошие показатели ликвидности /соотношение кредитов и депозитов составило 87%/. Группа еще более укрепила показатели достаточности капитала благодаря успешному увеличению капитала, в результате чего прогнозируемый показатель капитала 1 порядка составил на 30 сентября 2010 г. 11,1%. Несколько ухудшилось качество кредитного портфеля /показатель проблемных кредитов составил 6,7%/, что обусловлено сложной макроэкономической ситуацией. Результаты, полученные Группой за девять месяцев 2010 г., подтверждают эффективность выбранной Группой модели бизнеса. Несмотря на неблагоприятную экономическую ситуацию, Группа продолжает избирательное расширение своего бизнеса, улучшая свои итоговые результаты на всех своих основных рынках, укрепляя балансовые показатели и увеличивая текущую доходность. В то же время, успешное увеличение акционерного капитала Группы дает ей возможность дальнейшего проявления стратегической гибкости в целях наиболее эффективного применения ликвидных средств при использовании потенциальных благоприятных возможностей для улучшения результатов на всех своих рынках. Основные финансовые показатели Группы за девять месяцев 2010 г. указаны в таблице ниже: Таблица 1 € млн. Изменение 9 мес.10 9 мес.09 2009 г. Прибыль до создания резервов +13% 512 454 612 Прибыль до налогообложения -6% 281 300 365 Прибыль после налогообложения -6% 248 265 313 Доход на акцию -3,0 цента 36,2 цента 39,2 цента 46,3 цента Прибыль на акционерный капитал -2,3 п.п.* 13,7% 16,0% 14,0% Издержки / Доход -1,2 п.п.* 51,0% 52,2% 52,4% Доля проблемных кредитов +1,5 п.п.* 6,7% 5,2% 5,6% Кредиты, ИТОГО /млрд. евро/ +11% 28,3 25,6 26,5 Депозиты, ИТОГО /млрд. евро/ +10% 31,4 28,6 28,6 Соотношение кредитов и депозитов -- 86,8% 86,9% 89,7% * p.p. = процентные пункты, 1 процентный пункт = 1% • Значительный прирост чистого процентного дохода: Чистый процентный доход Группы за девять месяцев 2010 г. увеличился на 25% по сравнению с соответствующим периодом предыдущего года, составив €768 млн. и подтвердив способность Группы к улучшению показателей текущей доходности даже в неблагоприятных экономических условиях. • Значительный прирост прибыли до создания резервов: Прибыль до создания резервов составила €512 млн., увеличившись на 13% по сравнению с тем же периодом 2009 г. /€454 млн./. • Улучшение показателя процентной маржи: Чистая процентная маржа Группы составила 2,63%, увеличившись на 28 базисных пунктов по сравнению с тем же периодом 2009 г. /2,35%/. • Прибыль после налогообложения составила €248 млн., при этом деятельность Группы была прибыльной на всех рынках. • Сильная позиция по ликвидности: Соотношение кредитов и депозитов составило 87%. • Высокая доходность собственного капитала: Показатель прибыли на капитал поддерживался на высоком уровне /13,7%/ в весьма сложных и неблагоприятных условиях. • Сильная позиция достаточности капитала: Показатель достаточности капитала составил 10,8% по состоянию на 30 сентября 2010 г., а показатели капитала 1 порядка и ядерного капитала 1 порядка составили 9,7% и 6,8 %, соответственно. Учитывая увеличение капитала, прогнозируемые показатели достаточности капитала и ядерного капитала 1 порядка должны составить на 30 сентября 2010 г. 12,1% и 8,1%, соответственно. • Улучшение эффективности: Показатель соотношения операционной прибыли и административных расходов улучшился с 52,2% до 51,0%. • Значительный рост объемов бизнеса: По состоянию на 30 сентября 2010 г. годовой прирост кредитов и депозитов составил 11% и 10%, соответственно, тогда как в начале 2010 г. прирост составлял 7% и 10%, соответственно. • Эффективное управление кредитным риском: Показатель проблемных кредитов составил на 30 сентября 2010 г. 6,7% по сравнению с 6,2% на 30 июня 2010 г. и 5,6% на 31 декабря 2009 г., а показатель покрытия резервами /доля резервов от проблемных кредитов/ на 30 сентября 2010 г. составил 55%. Показатель покрытия резервами, включая материальные активы, составил 118% /105%, учитывая материальные активы, оцениваемые по стоимости принудительной продажи/. Диаграмма 1 B. Перспективы Стратегические приоритеты Группы на 2010 год сконцентрированы на поддержании сильной позиции по ликвидности и высокого уровня достаточности капитала, улучшении эффективности и сдерживании расходов, достижении удовлетворительной доходности и эффективном управлении рисками. Кроме того, Группа рассчитывает на дальнейшее расширение своего присутствия на новых рынках, обладающих большим потенциалом роста, тем самым создавая долгосрочную диверсификацию дохода, прибыльности и рисков. Группа контролирует развитие ситуации на международных рынках, а также макроэкономическую ситуацию на Кипре, в Греции и прилегающих регионах, а также предпринимает необходимые меры, направленные на эффективную защиту своего бизнеса. Эти меры включают постоянный мониторинг рисков, особенно контроль кредитного риска, пересмотр тарифов на ряд кредитных и депозитных продуктов и осмотрительное расширение операций Группы. Принимая во внимание результаты девяти месяцев 2010 г., результаты на данный момент и текущую экономическую ситуацию, Группа подтверждает свои прогнозы по достижению приемлемого уровня доходности на 2010 г. в рамках уже заявленного диапазона показателей. В частности, ожидается, что прибыль Группы после налогообложения в 2010 г. будет в пределах между 300 и 400 млн. евро, при этом во всех странах своего функционирования Группа ожидает получения положительных показателей доходности. C. Анализ результатов за девять месяцев 2010 г. C.1 Географический анализ доходности Группа добилась значительного прироста доходности, увеличивая текущий доход и получая положительные результаты по прибыли на всех рынках своего функционирования. Прибыль до налогообложения составила €512 млн., увеличившись на 13% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Прибыль после налогообложения составила €248 млн., тогда как в 2009 г. аналогичный показатель составил €265 млн. На Кипре прибыль до создания резервов составила €304 млн. Принимая во внимание ухудшение экономической ситуации, Группа значительно увеличила резервы на потери по ссудам, в результате чего прибыль после налогообложения за девять месяцев 2010 г. составила €185 млн., что на 18% меньше соответствующего показателя в 2009 г. На двух основных рынках своего функционирования, на Кипре и в Греции, Группа добилась значительного улучшения доходности, несмотря на неблагоприятную экономическую ситуацию и вынужденное увеличение резервов на потери по ссудам. В Греции прибыль до создания резервов составила €142 млн., увеличившись на 60% по сравнению с соответствующим показателем 2009 г., несмотря на увеличение резервов /€101 млн. в 2010 г. по сравнению с €55 млн. в 2009 г./. Прибыль после налогообложения составила €34 против €22 млн. в 2009 г. /годовой прирост в 58%/. В России прибыль до создания резервов составила €30 млн., увеличившись на 16% по сравнению с 2009 г., тогда как прибыль после налогообложения составила €8 млн. против убытка в 4 млн. евро в соответствующем периоде 2009 г. Прибыль после налогообложение в других странах /Австралии, Великобритании, Украине и Румынии/ составила €21 млн., что представляет собой рост в 5% по сравнению с 2009 г. C.2 Чистый процентный доход и чистая процентная маржа В результате адаптации своей ценовой политики к новой экономической ситуации Группе удалось в течение отчетного периода увеличить чистый процентный доход, получив €768 млн., что составило годовой прирост в 25% по сравнению с аналогичным периодом 2009 г.; тем самым Группа подтвердила свою способность к получению высоких показателей постоянной доходности даже в неблагоприятных экономических условиях. Чистый процентный доход по операциям Группы на Кипре составил €387 млн., увеличившись на 19% по сравнению 2009 г., а в Греции он составил €230 млн., увеличившись на 29% по сравнению тем же периодом в 2009 г. В России показатель чистого процентного дохода составил €86 млн., увеличившись на в 70% по сравнению с 2009 г. Показатель чистой процентной маржи Группы составил в третьем квартале 2010 г. 2,65% по сравнению с показателем третьего квартала 2009 г. в 2,55% и показателем второго квартала 2010 г. в 2,64%. В результате чистая процентная маржа за девять месяцев 2010 г. составила 2,63%, увеличившись на 28 базисных пунктов по сравнению с тем же периодом 2009 г. /2,35%/. Показатель чистой процентной маржи на Кипре в третьем квартале 2010 г. составил 2,10% против 2,13% во втором квартале. В результате, показатель чистой процентной маржи Группы на Кипре составил 2,10% за девять месяцев 2010 г. против 2,04% в соответствующем периоде 2009 г. Показатель чистой процентной маржи Группы в Греции улучшился до 2,22% в третьем квартале 2010 г. по сравнению с 2,19% во втором квартале. В результате, показатель чистой процентной маржи Группы в Греции за девять месяцев составил 2,18%, увеличившись на 37 базисных пунктов по сравнению за тем же периодом в 2009 г. /1,81%/. Показатель чистой процентной маржи в России составил в третьем квартале 2010 г. 6,30% /по сравнению с 5,05% в первом квартале 2010 г. и 5,98% во втором квартале/, тогда как показатель за девять месяцев 2010 г. составил 5,72%, увеличившись на 148 базисных пунктов по сравнению с тем же периодом в 2009 г. /4,24%/. Диаграмма 2 C.3 Доход от комиссий, валютно-обменных операций и прибыль от повышения цен на финансовые инструменты Чистый комиссионный доход составил в отчетном периоде €171 млн., что практически равно показателю за соответствующий период 2009 г./€172 млн./ Доход от валютно-обменных операций и прибыль от финансовых инструментов составили €54 млн. против €105 млн. в соответствующем периоде 2009 г., а соответствующий показатель в третьем квартале 2010 г. составил €17 млн. по сравнению с €56 млн. в третьем квартале 2009 г. Следует отметить, что доход в третьем квартале 2009 г. включал поступления от продажи бондов на сумму в €37 млн. C.4 Расходы Общие расходы составили €531 млн. против €495 в том же периоде 2009 г., обозначив годовой прирост в 7%. Несмотря на рост операционных расходов, увеличение дохода привело к сокращению показателя соотношения административных расходов и операционной прибыли, составившего 51,0%, что на 1,2 процентных пунктов меньше показателя в том же периоде 2009 г. Показатель соотношения расходов и прибыли на Кипре составил 45,0%, что на 1,4 базисных пункта лучше показателя того же периода 2009 г., а в Греции соответствующий показатель составил 51,2% по сравнению с показателем в 61,7% в том же периоде 2009 г., что является весьма удовлетворительным результатом. D. Управление кредитным риском Учитывая глубину продолжающегося экономического кризиса, качество кредитного портфеля Группы оставалось на удовлетворительном уровне. По состоянию на 30 сентября 2010 г., показатель соотношения кредитов, просроченных более, чем на три месяца, не полностью обеспеченных материальными активами /“проблемные кредиты”/, и общего кредитного портфеля Группы /коэффициент проблемных кредитов/ составил 6,7% по сравнению с 6,2% по состоянию на 30 июня 2010 г., что составило прирост в 50 базисных пунктов. По состоянию на 31 декабря 2009 г. соответствующий показатель равнялся 5,6%. По состоянию на 30 сентября 2010 г., данный показатель составил 6,6% на Кипре /на 30 июня 2010 г.: 6,1%/, а также 7,0% в Греции /на 30 июня 2010 г.: 6,8%/. Группа поддерживала относительно высокий уровень покрытия резервами на потери по ссудам, показатель которого составил 1,11% от общего кредитного портфеля в годовом исчислении /2009 г.: 0,96%/, при этом следует принять во внимание ухудшение макроэкономической ситуации и частичное ухудшение качества кредитного портфеля. В результате увеличения резервов и удовлетворительного уровня созданных резервов, показатель покрытия резервами /резервы/проблемные кредиты/ составил на 30 сентября 2010 г. 55%. Остаток по проблемным кредитам полностью покрыт материальными активами. Коэффициент покрытия резервами, включая реальное обеспечение, составил 118% /105%, учитывая материальные активы, оцениваемые по стоимости принудительной продажи/. E. Анализ баланса E.1 Кредитный портфель Группы На 30 сентября 2010 г. кредитный портфель Группы составил €28,3 млрд., в результате чего годовой прирост составил 11%, а прирост с 31 декабря 2009 г. составил 7%. Несмотря на рыночные условия, доминирующие на основных рынках функционирования Группы и консервативную кредитную политику Группы, рост кредитного портфеля вновь подтверждает, что Группа продолжает свое расширение, используя появляющиеся на рынке новые возможности, что подкрепляется ее хорошими балансовыми показателями, а также хорошей позицией по ликвидности. По состоянию на 30 сентября 2010 г., общий кредитный портфель Группы в России составил €1,8 млрд., обозначив прирост в 28% за отчетный период 2010 г. и годовой прирост в 50%. Таблица 2 Анализ кредитов по географическому сектору на 30.09.2010 € млн. Годовой прирост +% Доля Группа 13.578 10% 48% Кипр 10.166 6% 36% Греция 1.801 50% 6% Россия 2.805 17% 10% Другие страны 2.649 13% 10% Group 28.350 11% 100% E.1.1 Кредитный портфель с разбивкой по клиентским секторам Ниже показана разбивка кредитного портфеля Группы по клиентским секторам и по двум основным рынкам функционирования Группы – на Кипре и в Греции. Таблица 3 Анализ кредитов по клиентскому сектору Группа Кипр Греция € млн. % портфеля € млн. % портфеля € млн. % портфеля Корпоративный 12.149 43% 6.228 46% 3.192 31% Малые и средние предприятия /МСП/3 7.061 25% 2.348 17% 3.744 37% Розница ? Жилищные ? Прочие 5.417 3.723 19% 13% 3.342 1.660 25% 12% 1.744 1.486 17% 15% Итого 28.350 100% 13.578 100% 10.166 100% E.2 Депозитный портфель Группы Общий депозитный портфель Группы на 30 сентября 2010 г. составил €31,4 млрд., что равняется годовому приросту в 10% и приросту в 10% с 31 декабря 2009 г. В результате операций Сектора международных операций был отмечен значительный прирост депозитного портфеля на Кипре, составивший 23% в годовом исчислении, при этом постоянный рост количества клиентов позволяет Группе увеличивать свою долю рынка. Сильная ликвидная позиция Группы с соотношением кредитов и депозитов в 87% и ее минимальная зависимость от рынков оптового консолидирования долга /по состоянию на 30 сентября 2010 г. соотношение депозитов и общей суммы активов составило 75%/ обеспечивают сильное конкурентное преимущество Группы, особенно в сегодняшних неблагоприятных условиях, доминирующих на международных денежных рынках, и в ситуации острой конкуренции в сфере депозитов, очевидной в основных географических секторах присутствия Группы. Таблица 4 Анализ депозитов по географическому сектору на 30.09.2010 € млн. Годовой прирост +% Доля Показатель соотношения кредитов и депозитов Кипр 18.389 +23% 59% 71% Греция 9.796 -10% 31% 100% Россия 1.067 +7% 3% 161% Другие страны 2.196 +29% 7% 125% Группа 31.448 +10% 100% 87% Диаграмма 3 E.3 Акционерный капитал По состоянию на 30 сентября 2010 г., акционерный капитал Группы составил €2,39 млрд. Общий коэффициент достаточности капитала Группы в соответствии с требованиями Базель-II составил 10,8%, при этом коэффициент капитала 1 порядка Группы составил 6,8%, а коэффициент ядерного капитала 1 порядка составил 9,7%. В октябре 2010 г. Группа успешно осуществила увеличение акционерного капитала в результате эмиссии прав на сумму €345 млн., тем самым укрепив свою капитальную базу. С учетом увеличения капитала, прогнозируемые показатели по капиталу составят на 30 сентября 2010 г. 12,1% /достаточность капитала/, 8,1% /ядерный капитал первого порядка/ и 11,1% /капитал первого порядка/. Таблица 5 Анализ результатов Группы и иных финансовых показателей € млн. 9 мес. 10 9 мес. 09 Годовое изменение +% 3 квартал 10 2 квартал 10 Квартальное изменение +% Чистый процентный доход 768 616 +25% 271 255 +7% Чистый комиссионный доход 171 172 -1% 59 59 -1% Доход от валютных операций и финансовых инструментов 54 105 -48% 17 10 +71% Доход от страхового бизнеса без выплат страховых компенсаций 45 46 -1% 15 15 +2% Иной доход 5 10 -51% 0 4 Доходы, итого 1,043 949 +10% 362 343 +5% Издержки на персонал 323 307 +5% 106 109 -3% Иные операционные издержки 208 188 +11% 72 71 +1% Расходы, итого 531 495 +7% 178 180 -1% Прибыль до создания резервов 512 454 +13% 184 163 +13% Резервы на возможные потери по ссудам/ухудшение качества ссуд 229 156 +47% 83 73 +16% Доля /убыток/ / прибыль ассоциированных лиц /2/ 2 0 /1/ Прибыль до налогообложения 281 300 -6% 101 89 +13% Налоги 37 27 +38% 14 10 +30% Проценты миноритарной группы акционеров /убыток/прибыль/ 4 /8/ /2/ 3 Прибыль после налогообложения 248 265 -6% 85 82 +5% Численность персонала 11.929 12.137 -208 11.929 11.945 -16 Количество отделений 561 588 -27 561 560 +1 Чистая процентная маржа 2,63% 2,35% +28 б.п.* 2,65% 2,64% +1 б.п.* Соотношение административных расходов и операционной прибыли 51,0% 52,2% -1,2 п.п. 49,3% 52,7% -3,4 п.п. Прибыль на акционерный капитал /ROE/ 13,7% 16,0% -2,3 п.п. 14,3% 13,4% +0,9 п.п. * б.п. = базисных пунктов, 100 б.п. = 1 процентный пункт /1%/ Таблица 6 Анализ результатов по географическим секторам и иных финансовых показателей € млн. Кипр Греция Греция Россия Другие страны +% 9м10 9м09 +% 9м10 9м09 +% 9м10 9м09 +% 9м10 9м09 Чистый процентный доход +19% 387 324 +29% 230 179 +70% 86 51 +3% 65 64 Чистый комиссионный доход +5% 94 90 -1% 37 37 -20% 31 38 +19% 9 7 Доход от валютных операций и финансовых инструментов -61% 32 81 +102% 16 8 -62% 5 13 +25% 2 1 Доход от страхового бизнеса без выплат страховых компенсаций -3% 37 39 +11% 8 7 -- -- -- -- -- -- Иной доход -30% 3 5 +46% 1 1 -71% 1 4 - /1/ 0 Доходы, итого +3% 553 539 +26% 292 232 +16% 123 106 +3% 75 72 Издержки на персонал +1% 168 166 +6% 86 81 +17% 48 41 +10% 21 19 Иные операционные издержки +18% 81 69 +3% 64 62 +13% 45 40 +4% 19 18 Расходы, итого +6% 249 235 +5% 150 143 +15% 93 81 +7% 40 37 Прибыль до создания резервов 0% 304 304 +60% 142 89 +16% 30 25 0% 35 35 Доля в общем показателе 60% 67% 28% 20% 6% 6% 6% 7% Резервы на возможные потери по ссудам/ухудшение качества ссуд +57% 100 64 +84% 101 55 -38% 17 27 6% 10 10 Доля /убыток/ / прибыль ассоциированных лиц /2/ 2 -- -- -- -- -- -- -- -- -- Прибыль до налогообложения -16% 202 242 +22% 41 34 13 -2 -3% 25 25 Доля в общем показателе 72% 81% 15% 11% 5% /1%/ 8% 9% Налоги +167% 21 8 -44% 7 12 +311% 4 1 -33% 4 5 Проценты миноритарной группы акционеров /убыток/прибыль/ 4 /8/ -- -- -- - 1 /1/ -- 0 0 Прибыль после налогообложения -18% 185 226 +58% 34 22 +300% 8 /4/ +5% 21 20 Доля в общем показателе 74% 86% 14% 8% 3% /1%/ 9% 7% Численность персонала -36 3.526 3.562 -44 3.138 3.182 -95 4.336 4.431 -33 929 962 Количество отделений -2 141 143 +6 170 164 -20 201 221 -11 49 60 Чистая процентная маржа +6 б.п. 2,10% 2,04% +37 б.п. 2,18% 1,81% +148 б.п. 5,72% 4,24% -24 б.п. 2,59% 2,83% Соотношение административных расходов и операционной прибыли +1,4 п.п. 45,0% 43,6% -10,5 п.п. 51,2% 61,7% -10 б.п. 75,9% 76,0% +1,8 п.п. 53,0% 51,2% Прибыль на акционерный капитал /ROE/ -8,3 п.п. 22,1% 30,4% +2,1 п.п. 6,6% 4,5% -- 6,0% -- +4,5 п.п. 16,0% 11,5% * б.п. = базисных пунктов, 100 б.п. = 1 процентный пункт /1%/ . Таблица 7 Анализ баланса В € млн. +% 30.09.2010 30.09.2009 31.12.2009 Денежные средства и остатки в центральных банках +19% 1.132 953 1.044 Размещения в банках и сделки обратного РЕПО +37% 5.904 4.312 6.068 Долговые обязательства, ГКО и инвестиции в ценные бумаги +5% 5.727 5.459 4.928 Чистые кредиты и ссуды клиентам +10% 27.312 24.816 25.636 Иные активы +14% 1.884 1.654 1.735 Активы, итого +13% 41.959 37.194 39.411 Суммы задолженности другим банкам и сделки РЕПО +55% 5.617 3.634 5.786 Клиентские депозиты +10% 31.448 28.576 28.585 Выпущенные долговые обязательства -84% 85 530 519 Прочие обязательства +28% 1.378 1.072 1.089 Субординированные займы -1% 955 967 947 Проценты миноритарной группы акционеров +60% 90 56 62 Акционерный капитал +1% 2.386 2.359 2.423 Примечания: 1. Вся аналитика по географическим секторам основана на пересчете в целях приведения капитала каждого сектора к такому же процентному уровню активов, взвешенных по риску, для данного сектора. 2. Промежуточная консолидированная финансовая отчетность Группы за девять месяцев по состоянию на 30 сентября 2010 г., доступна в официальном зарегистрированном офисе Bank of Cyprus Public Company Ltd и на сайте Группы: • Зарегистрированный офис 51 Stassinos Street, Ayia Paraskevi, Strovolos P.O. Box 24884, 1398 Nicosia, Cyprus телефон: +357 22 122128, факс: +357 22 378422 • Сайт www.bankofcyprus.com /Investor Relations/Financial Information/ 3. Подробно финансовые результаты за девять месяцев 2010 г. представлены на сайте Группы www.bankofcyprus.com /Inv. Relations/Presentations/