В банке отмечают, что рост как корпоративного. Так и розничного кредитного портфелей начался со 2-го квартала 2010 г. В 4-м квартале прирост корпоративного кредитного портфеля составил 5,9 проц, прирост розничного – 4,8 проц . В целом, корпоративный кредитный портфель вырос в 2010 г на 14,2 проц, розничный – на 12,1 проц.
Созданные провизии на потери по ссудам в 2010 г выросли на 21,2 проц и достигли 702,5 млрд руб. Доля созданных резервов на конец 2010 г составила 11,3 проц кредитного портфеля против 10,7 проц на конец 2009 г.
Доля NPL /просроченная задолженность/ на конец 2010 г снизилась до 7,3 проц кредитного портфеля, при этом в 4-м квартале снижение составило 1,3 проц пункта. Отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к неработающим кредитам составило 1,6.
Портфель ценных бумаг увеличился на 71,4 проц за 2010 г до уровня 1 трлн 823,6 млрд руб. Основным источником роста стало увеличение вложений в облигации Банка России и ОФЗ, доля которых составила 61,3 проц от общей величины портфеля ценных бумаг по состоянию на 31 декабря 2010 г. Доля корпоративных облигаций в портфеле ценных бумаг снизилась с 25,4 проц на начало 2010 г до 19,4 проц по состоянию на 31 декабря 2010 г. При этом в абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций вырос на 30,4проц в течение 2010 г, в основном за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов, что является альтернативной формой кредитования. В 2010 г Группа Сбербанка создала портфель инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения, величина которого составила 358,2 млрд руб по состоянию на 31 декабря 2010 г. Кроме того, в 2010 г Группа наращивала портфель корпоративных акций /в основном состоящий из акций российских компаний первого эшелона/, который увеличился в 2,8 раза с начала года и составил 115,3 млрд руб.
Обязательства Группы Сбербанка по состоянию на 31 декабря 2010 г составили 7 трлн 641,4 млрд руб, увеличившись на 20,8 проц в сравнении с началом года. В течение 2010 г структура обязательств не изменилась. Средства физлиц остаются основным источником финансирования операций Группы, составляя 4 трлн 834,5 млрд руб по состоянию на 31 декабря 2010 г; рост составил 27,7 проц по сравнению с началом 2010 г. Отношение кредитов до вычета резервов под обесценение к средствам клиентов составило 0,93 по состоянию на 31 декабря 2010 г и 1 по состоянию на начало отчетного года.
Капитал Сбербанка увеличился на 26,7 проц за 2010 г и составили 987,2 млрд руб по состоянию на 31 декабря 2010 г. Показатель достаточности общего капитала, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения составил 16,8 проц по состоянию на 31 декабря 2010 г, достаточность основного капитала составила 11,9 проц
Активы Группы Сбербанка выросли в 2010 г по МСФО на 21,4 проц до 8 трлн 628,5 млрд руб, рост активов был обеспечен как ростом кредитного портфеля, так и ростом инвестиции в ценные бумаги.
Как ранее сообщал ПРАЙМ-ТАСС, Сбербанк в 2010 г по МСФО увеличил чистую прибыль в 7,44 раза до 181,6 млрд руб.
За 2010 г процентные доходы сократились на 2,4 проц в сравнении с аналогичным показателем 2009 г, составив 795,6 млрд руб. Данное снижение обусловлено общим снижением процентных ставок по кредитам на рынке, наблюдавшимся в течение года, а также высокой конкуренцией в сфере привлечения качественных заемщиков. В то же время средняя доходность кредитного портфеля выросла в 4-м квартале вследствие активизации работы по сбору ранее недоплаченных процентов по кредитам юридическим лицам.
Процентные расходы сократились на 4 проц до 299,8 млрд руб по сравнению с аналогичным показателем 2009 г в результате снижения стоимости привлечения средств как физических лиц, так и корпоративных клиентов, отражая общее понижение процентных ставок на рынке.
Чистые процентные доходы за 2010 г сократились на 1,4 проц в сравнении 2009 г. При этом, в 4-м квартале 2010 года произошло существенное увеличение процентной маржи. Так, за 4-й квартал процентная маржа составила 6,7 проц в сравнении с 6,1 проц за 3-й квартал 2010 г. Рост процентной маржи главным образом был продиктован общим снижением стоимости заемных средств в 4-м квартале 2010 г на 0,4 пп на фоне роста доходности кредитов юридическим лицам на 0,3 пп. Чистые процентные доходы в 4-м квартале показали рост на 15,6 проц в сравнении с предшествующим кварталом, составив 135,1 млрд руб за четвертый квартал 2010 г.
Комиссионные доходы Группы за 2010 г достигли 130,9 млрд руб, продемонстрировав рост на 23,8 проц в сравнении с аналогичным показателем прошлого периода. Рост комиссионных доходов наблюдался почти по всем видам комиссионных операций, но крупнейшим источником комиссионных доходов продолжают оставаться расчетно-кассовые операции с клиентами.
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, включая торговые доходы и доходы от переоценки, снизились на 34,2 проц за 2010 г, составив 24 млрд руб. Помимо эффекта на чистую прибыль, положительная переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в размере 31,3 млрд руб была отражена в составе прочих компонентов совокупного дохода.
В результате, операционные доходы до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля за 2010 г выросли на 2,9 проц в сравнении с предыдущим периодом.
Операционные расходы Группы выросли на 23,2 проц в сравнении с 2009 г. Основным компонентом операционных расходов являются расходы на персонал, которые увеличились на 24 проц вследствие плановой реализации программы по приведению зарплат сотрудников в соответствие с рыночным уровнем. Рост прочих операционных расходов обусловлен расходами на различные инфраструктурные проекты, связанные с реализацией стратегии развития Сбербанка, а также расширением бизнеса Группы.
Расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2010 г снизились на 60,5 проц по сравнению с 2009 г и составили 153,8 млрд руб. Сокращение расходов на резервирование обусловлено снижением темпов роста проблемной задолженности на фоне восстановления российской экономики, а также активной работой Группы по стабилизации качества кредитного портфеля.
22.03.2011 07:00
