МОСКВА, 26 дек - Прайм. Оценка эффективности новых полномочий банков РФ отказывать клиенту в проведении операции или открытии банковского счета будет сделана в первом квартале 2014 года, сообщили "Прайму" в пресс-службе Банка России.
Сейчас ЦБ проводит анализ представляемой банками информации об отказе совершать операции и заключать договора банковского счета (вклада). "Для определения складывающегося тренда и оценки в конечном счете эффективности и адекватности использования нового инструментария требуется дополнительное время. Учитывая изложенное, вывод об эффективности и адекватности использования кредитными организациями новых полномочий будет сделан ориентировочно в начале первого квартала 2014 года", - рассказали в пресс-службе.
Право отказывать в проведении сомнительных операций или открытии счета банки получили летом этого года после вступления в силу "антиотмывочных" поправок. О случаях использования новых полномочий подопечные должны докладывать в уполномоченный орган.
Изменения в закон теперь требуют от организаций, проводящих операции с денежными средствами или иным имуществом, выявлять бенефициарных владельцев клиентов. Бенефициарным владельцем считается физлицо, которое в конечном счете прямо или косвенно владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) клиентом-юрлицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
Кто будет устанавливать дополнительные критерии бенефициарного владения, законодатели не прописали, чем вызвали массу вопросов у банковского сообщества. Сейчас ЦБ и Росфинмониторинг готовят методические рекомендации, которые позволят более внятно подходить к новым требованиям. Одновременно, готовится проект закона, расширяющий полномочия ЦБ по установлению требований к идентификации бенефициаров.
"Банк России исходит из необходимости предоставления ему права по установлению требований к идентификации не только клиентов, но и их бенефициарных владельцев", - сообщили в пресс-службе ЦБ.
