МОСКВА, 31 окт — ПРАЙМ, Наталья Карнова. По данным исследования "Private Banking в России 2018", проведенного компанией Frank RG, российские миллионеры хранят около 70% своих сбережений в иностранных банках. Исследование проводилось с апреля по октябрь текущего года и затронуло финансовые активы размером не менее 1 млн долларов более 30 тысяч россиян. Анализ строился на основе данных 11 российских банков и их подразделений private banking, которые специализируются на оказании услуг состоятельным клиентам.
Согласно данным исследования, совокупные активы выделенной группы граждан составили 455 млрд долларов, из которых 315 млрд долларов хранятся за рубежом. Общий размер капитала состоятельных клиентов составил более 7,7 трлн рублей, из которых в валюте размещено 60%. К концу 2019 года, по оценке авторов исследования, размер совокупного состояния богатых превысит 10 трлн рублей.
Эти данные совпадают с оценкой ЦБ оттока капитала из России. В январе-сентябре 2018 года этот показатель вырос в 2,3 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 31,9 млрд долларов. Регулятор в конце октября повысил прогноз чистого оттока капитала из РФ по итогам 2018 года до 66 млрд долларов с прежних 55 миллиардов.
Опрошенные "Прайм" эксперты полагают, что данные Frank RG можно оценить как весьма достоверные. "Всем известно, что сфера Private Banking не предполагает высокой точности отчетных данных – клиенты принимают меры по неафишированию информации, деньги, если можно так сказать, любят тишину. Но, принимая во внимание то, что данная компания является авторитетным и признанным экспертом в своей области, их оценке можно доверять", — рассуждает доцент кафедры финансовых рынков и финансового инжиниринга РАНХиГС Сергей Хестанов.
ХВАТАЙ И БЕГИ
По его мнению, причина столь явного пренебрежения состоятельных россиян отечественной юрисдикцией проста. Не самая стабильная экономическая обстановка в стране плюс высказывания представителей монетарных властей о дедолларизации и принудительной конвертации вкладов или отъеме сверхдоходов у бизнеса заставляют их выбирать такую стратегию.
"И этот выбор вполне логичен и рационален. Одни только предложения по принудительному обмену валютных счетов на рублевые заставляют задуматься о вложениях за рубежом, даже если впоследствии власти отказываются от таких идей", — считает он.
Отечественное правовое поле до сих пор не блещет стабильностью, и люди опасаются конфискационных действий, рассуждает Хестанов. Он напомнил о предложении помощника президента РФ Андрея Белоусова по изъятию сверхдоходов компаний. Чиновник в письме, адресованном Владимиру Путину, предложил, чтобы глава государства поручил правительству увеличить дополнительные доходы бюджета за счет горнодобывающей и химической промышленности, утверждая, что они платят более низкие налоги, чем нефтегазовый сектор.
"Как это может отразиться на обеспеченных людях? Они это прекрасно понимают и делают все, чтобы уберечь свои средства", — уверен эксперт.
Чтобы такого не было, должно пройти хотя бы 20-40 лет абсолютной правовой и финансовой стабильности. У нас же за последние десятилетия неоднократно обнулялись сбережения граждан – то девальвация, то дефолт, то деноминация. Поэтому все привыкли по возможности ничего здесь не хранить, добавил он.
ВСЯ НАДЕЖДА НА САНКЦИИ
В свою очередь аналитик ИК "Фридом Финанс" Валерий Безуглов напомнил, что в настоящее время происходит частичная репатриация активов обратно в РФ, что связано с западными санкциями против ряда чиновников и крупных предпринимателей, активы которых рискуют оказаться под арестом.
В этих условиях данная категория граждан вынуждена не только размещать капиталы в российских банках, но и изменять юрисдикцию компаний, в которых они являются мажоритарными акционерами, на российскую.
Под санкциями в настоящее время находится ряд российских компаний и физлиц. В августе в американский конгресс был внесен законопроект с новым набором антироссийских мер, в том числе с санкциями против госдолга РФ и госбанков, в списке которых значатся ВЭБ, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк и Промсвязьбанк. Потенциально это может привести и к запрету на расчеты в долларах.
Однако Безуглов полагает, что отток капитала из РФ происходит по другим причинам. "Прежде всего, это результат снижения привлекательности операций carry-trade на фоне снижения спреда ставок в США и РФ, а также вероятность дальнейшего расширения санкций на новые выпуски ОФЗ", — резюмирует он.
