МОСКВА, 15 апр — ПРАЙМ. Банк России реализует дополнительные меры для поддержки финансового сектора и кредитования экономики, в том числе регулятор предоставит ряд послаблений банкам по кредитам на сделки по выкупу резидентами иностранных активов в России, говорится в релизе ЦБ.
"Банк России на фоне недружественных действий иностранных государств и международных организаций реализует комплекс дополнительных мер для поддержки финансового сектора и его способности кредитовать российскую экономику", — сообщил регулятор.
Так, напоминает регулятор, некоторые иностранные компании приняли решение о продаже своего российского бизнеса, однако такую сделку должна одобрить специальная правительственная комиссия. "В связи с этим Банк России при расчете обязательных нормативов банков не будет применять повышенные коэффициенты риска в отношении кредитных требований, возникающих в результате финансирования банками в срок до 1 января 2023 года сделок по выкупу резидентами Российской Федерации акций (долей) организаций у нерезидентов, при наличии разрешения правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций", — сообщили в ЦБ.
Кроме того, банкам будет разрешено не применять при оценке качества таких ссуд регулирование, предписывающее относить их не выше чем к третьей категории качества. Также сделки, направленные на финансирование приобретения акций (долей) финансовых организаций, не будут вычитаться из капитала кредитных организаций. Срок действия меры — до момента погашения указанных кредитов, предоставленных до 1 января 2023 года.
Банк России в связи с изменением страновых оценок по классификации экспортных кредитных агентств для Российской Федерации и Белоруссии также исключит применение коэффициента риска 150% по требованиям в рублях и валюте к кредитным организациям указанных стран при расчете нормативов по стандартному подходу. Коэффициент риска 150% также не будет применяться по требованиям к Белоруссии и Национальному банку республики на фоне снижения рейтинга долгосрочной кредитоспособности (в рамках стандартного и финализированного подходов).
"Эта мера снизит давление на капитал банков-кредиторов и поддержит межбанковское кредитование, а также позволит продолжить операции с инструментами суверенного долга Республики Беларусь", — прокомментировал регулятор. Срок действия меры — до 31 декабря 2022 года включительно.
НОРМАТИВ СТРУКТУРНОЙ ЛИКВИДНОСТИ
ЦБ РФ для сохранения кредитных возможностей системно значимых банков вводит послабление в отношении норматива структурной ликвидности до 31 декабря.
"Банк России вводит послабление в отношении норматива структурной ликвидности (норматива чистого стабильного фондирования) Н28 (Н29) для сохранения возможностей системно значимых кредитных организаций кредитовать экономику в условиях изменения структуры и срочности пассивов, а также блокировки некоторых активов. Срок действия меры — до 31 декабря 2022 года включительно", — сказано в сообщении.
ЦБ РФ также до конца года предоставит банкам возможность при оценке кредитного риска юрлиц — эмитентов ценных бумаг для формирования резервов на возможные потери и расчета обязательных нормативов в случае ограниченности или отсутствия подлежащей раскрытию и предоставлению актуальной финансовой информации (и невозможности ее получения в двустороннем порядке в рамках соглашений о неразглашении конфиденциальной информации), использовать данные по состоянию на 1 июля 2021 года.
"При этом должно соблюдаться условие отсутствия признаков дефолта, банкротства и иной негативной информации о финансовом состоянии и платежеспособности данного эмитента", — подчеркивают в ЦБ.
РЕЗЕРВЫ ПО ЗАМОРОЖЕННЫМ АКТИВАМ
Банк России разрешит кредитным организациям отложить до 31 декабря создание резервов на возможные потери по заблокированным недружественными странами активам.
"Банк России предоставит кредитным организациям возможность отложить формирование резервов на возможные потери в отношении требований к НКО НКЦ (АО), НКО АО НРД в условиях приостановки операций иностранными депозитариями, осуществляющими хранение еврооблигаций российских эмитентов, из-за ограничительных мер; активов, заблокированных в связи с недружественными действиями иностранных государств и международных организаций в отношении России", — пишет ЦБ, добавляя, что данная мера будет действовать до 31 декабря 2022 года включительно.
Отмечается, что данная мера снизит регулятивные риски для банков и давление на капитал, что облегчит их адаптацию к новым условиям. В дальнейшем после стабилизации ситуации и появления информации о возвратности данных активов будет принято решение о необходимости досоздания по ним резервов.
При этом данные активы включаются в расчет нормативов достаточности капитала банка с коэффициентом риска 100% и для корректного отражения ликвидной позиции исключаются из состава ликвидных активов при расчете нормативов мгновенной и текущей ликвидности, не подлежат включению в состав числителя норматива долгосрочной ликвидности.
"В отношении некредитных финансовых организаций, таких как профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды и управляющие компании, Банк России также планирует послабления по расчету пруденциальных нормативов", — добавил ЦБ.
ОТКАЗ ОТ ДИВИДЕНДОВ
ЦБ РФ рекомендует банкам, соблюдающим надбавки, и некредитным финансовым организациям отказаться в 2022 году от выплаты дивидендов.
"Ввиду сложной экономической ситуации Банк России рекомендует отказаться в 2022 году от выплаты дивидендов и банкам, соблюдающим надбавки, а также некредитным финансовым организациям", — сказано в сообщении.
Кроме того, Банк России обращает внимание кредитных организаций, что в текущих условиях допускается несоблюдение надбавок к нормативам достаточности капитала. Это не является несоблюдением нормативов, но банк должен ограничить выплаты дивидендов и бонусов менеджменту, подчеркивает регулятор.
БОРЬБА С МОШЕННИКАМИ
Банкам РФ рекомендовано при выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц из базы данных ЦБ временно отключать онлайн-доступ к ним, говорится в сообщении регулятора.
"При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом. Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу", — сообщил ЦБ.
При этом Банк России рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк
"Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит", — прокомментировал рекомендацию директор департамента информационной безопасности Вадим Уваров.
