https://1prime.ru/20260301/nalichnye-867851500.html

Юрист научил, как снять крупную сумму наличными за один раз

Юрист научил, как снять крупную сумму наличными за один раз - 01.03.2026, ПРАЙМ

Юрист научил, как снять крупную сумму наличными за один раз

Как снять крупную сумму наличными за один раз и не попасть под блокировку, рассказал агентству “Прайм” управляющий партнер юридической компании Sakura Legal... | 01.03.2026, ПРАЙМ

2026-03-01T02:02+0300

2026-03-01T02:02+0300

2026-03-01T02:02+0300

банки

финансы

снятие наличных

наличные деньги

https://cdnn.1prime.ru/img/82957/61/829576196_0:0:3175:1785_1920x0_80_0_0_f3af5c5c2b4def1e5a22c4535c527671.jpg

МОСКВА, 1 мар - ПРАЙМ. Как снять крупную сумму наличными за один раз и не попасть под блокировку, рассказал агентству “Прайм” управляющий партнер юридической компании Sakura Legal Даниил Базылев.“Согласно пункту 1 статьи 6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмонитринга. Это базовый момент. Индивидуальность выражается в том, что при оценке правомерности операции по снятию крупной суммы банк оценивает разные факторы”, - объяснил он.Среди них история обслуживания клиента, лимиты переводов и снятия наличных, которые зависят от тарифа банковского обслуживания. Оно может быть как обычным, так и премиальным. Оценивают и общую ситуацию, например, был ли недавно выдан кредит.Кроме того, в прошлом году вступили в силу поправки к ФЗ от 02.12.1990 № 395-1:- Если операция кажется банку подозрительной (нетипичное место, время, сумма), банк может ограничить снятие суммой до 50 000 рублей в сутки на срок до 48 часов (статья 24.3-1). С полным перечнем признаков подозрительности можно ознакомиться в Приказе Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765.- Лица, внесенные в базу данных ЦБ РФ о подозрительных операциях (так называемые "дропы"), могут быть ограничены в снятии наличных в 100 тысяч рублей в месяц (статья 30). Если ваш счёт ограничен по этому основанию, вы можете подать заявление о снятии ограничений на сайте Банка России (с авторизацией через Госуслуги).“Надёжнее всего снимать деньги в кассе банка либо заказывать наличные из банка доставкой - преимущества по сравнению с банкоматами, как минимум, в том, что, если вы снимаете крупную сумму, в банкомате её может просто не оказаться”, - советует Даниил Базылев.Общая рекомендация - не совершать подозрительных действий: например, если ваш ежемесячный доход составляет 500 тысяч рублей (зарплата + переводы на карту) и вы ежемесячно снимаете наличными 200-300 тысяч, это вряд ли вызовет подозрения. Но если резко вам без какой-либо сделки вам придет 4-5 миллиона на карту и вы в тот же день попробуете снять всю сумму в банкомате, есть вероятность, что операция будет заблокирована.“Даже если есть официальная сделка (например, продали машину) и на карте внезапно оказалось денег больше чем обычно, рекомендую снимать наличные через кассу банка и предоставить по запросу банка документы, подтверждающие источник происхождения денег”, - заключил юрист.

https://1prime.ru/20260222/nalichnye-867639067.html

2026

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

банки, финансы, снятие наличных, наличные деньги