https://1prime.ru/20260419/perevody-869236534.html

Юрист назвала "красные флаги" для налоговой при переводах денег

Юрист назвала "красные флаги" для налоговой при переводах денег - 19.04.2026, ПРАЙМ

Юрист назвала "красные флаги" для налоговой при переводах денег

Правительство РФ взяло курс на обеление экономики, и одна из серьёзных инициатив — автоматический контроль Федеральной налоговой службы за счетами граждан. О... | 19.04.2026, ПРАЙМ

2026-04-19T02:02+0300

2026-04-19T02:02+0300

2026-04-19T08:19+0300

фнс россии

банк россия

https://cdnn.1prime.ru/img/07e9/0c/17/865832760_0:160:3073:1888_1920x0_80_0_0_0796eff42150092bf3bf68a38afb10ef.jpg

МОСКВА, 19 апр — ПРАЙМ. Правительство РФ взяло курс на обеление экономики, и одна из серьёзных инициатив — автоматический контроль Федеральной налоговой службы за счетами граждан. О том, какие переводы могут привлечь внимание налоговиков и чем это грозит, агентству “Прайм” рассказала старший партнёр юридической фирмы "АНП Зенит" Гузель Валеева.По словам эксперта, проект закона обязывает Банк России передавать в ФНС информацию о физических лицах без статуса индивидуального предпринимателя, чьи операции имеют признаки предпринимательской деятельности или систематического получения дохода от других граждан. Информация будет стекаться в налоговую в автоматическом режиме. Цель — выявлять незадекларированный доход и незаконную предпринимательскую деятельность, а не контролировать бытовые переводы."Переводы от близких родственников, разовые бытовые переводы между физическими лицами (возврат долга, подарки) не подпадут под автоматический контроль. Алгоритм будет искать не единичные платежи, а закономерности: регулярность, одинаковые суммы, большое количество отправителей. В зоне риска — те, кто ведёт предпринимательскую деятельность без статуса ИП или самозанятого и получает платежи на личную карту: организаторы закупок, кондитеры, репетиторы, парикмахеры, водители, арендодатели", — пояснила Валеева.Алгоритмы будут ориентироваться на незадекларированные доходы, сопоставимые с максимальным годовым доходом для самозанятых — 2,4 миллиона рублей, а также с верхней границей базовой ставки НДФЛ в 13%. Система сопоставит сумму поступлений на карты с официальным доходом человека. Те, у кого разница превысит 2,4 миллиона рублей, скорее всего, будут получать автоматические требования пояснить аномалии либо задекларировать доход.При обнаружении незадекларированного дохода налоговая сможет применить серьёзные меры: доначисление НДФЛ по ставке от 13 до 22%, НДС 22%, страховые взносы, пени, штраф за непредоставление декларации (до 30% от суммы), штраф за неуплату налога (20%, при умысле — 40%), административный штраф за незаконное предпринимательство (до 2000 рублей), а в особо крупных размерах — уголовную ответственность по статье 198 УК РФ (если сумма неуплаченных налогов за три года превысит 2,7 миллиона рублей).Чтобы не попасть "под прицел", эксперт советует легализовать деятельность — оформить статус самозанятого (4–6% от поступлений) или индивидуального предпринимателя. При переводах указывать назначение платежа ("возврат займа", "подарок"), а для займов иметь договор или расписку. Хранить подтверждающие документы (квитанции, переписку) на случай запроса от ФНС.

https://1prime.ru/20260409/perevod-868983887.html

2026

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

фнс россии, банк россия