https://1prime.ru/20260610/nalichnye-870651000.html

Юрист назвал суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах

Юрист назвал суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах - 10.06.2026, ПРАЙМ

Юрист назвал суммы наличных, по которым банки потребуют справку о доходах

Банк России в мае выпустил новые методические рекомендации, обязывающие банки плотно отслеживать операции граждан с наличными деньгами. О том, какие транзакции... | 10.06.2026, ПРАЙМ

2026-06-10T03:03+0300

2026-06-10T03:03+0300

2026-06-10T03:03+0300

банки

финансы

наличные деньги

наличные деньги в обращении

https://cdnn.1prime.ru/img/07ea/03/14/868496698_0:159:3079:1890_1920x0_80_0_0_dc5df32d36c5edf6ddb1a2dd0b826122.jpg

МОСКВА, 10 июня — ПРАЙМ. Банк России в мае выпустил новые методические рекомендации, обязывающие банки плотно отслеживать операции граждан с наличными деньгами. О том, какие транзакции попали под пристальное внимание регулятора и кому грозят дополнительные проверки, агентству "Прайм" рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский."Под особое внимание банков попали три категории операций. Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Кроме того, к подозрительным операциям отнесены множественные небольшие взносы наличных. Третье - переводы наличных без открытия счета в адрес юрлиц или ИП, в том числе связанных с иностранными контрагентами", — разъяснил юрист.Согласно методическим рекомендациям Центробанка № 1‑МР от 20 мая 2026 года, подозрительным считается внесение на счет от 5 миллионов рублей в течение 30 дней (при условии, что наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), если затем в течение 10 дней за границу уходит от 70% внесенной суммы. Во второй категории вопросы могут возникнуть, если совершено не менее десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый в течение месяца с последующим быстрым выводом не менее 70% средств за рубеж.Третья категория привлечет внимание банков в случае переводов от 5 миллионов рублей за 30 дней, особенно если у банка есть основания полагать, что физическое лицо фактически оплачивает обязательства третьего лица.Новые рекомендации подготовлены в рамках Федерального закона № 115‑ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Этот закон позволяет банкам запрашивать документы о происхождении средств, приостанавливать операции и повышать уровень риска клиента. Кредитные организации обязаны пересматривать и актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций не реже одного раза в три месяца, пояснил Хаминский.Важно отметить, что новые меры не коснутся клиентов, в отношении которых банк располагает документально подтверждённой информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег. Если же операция вызывает подозрения, банк вправе запросить у клиента подтверждающие документы — справки о доходах, договоры купли-продажи недвижимости или автомобиля, документы о получении наследства, а также иные бумаги, способные подтвердить законность происхождения наличных.“ЦБ объясняет ужесточение контроля борьбой с теневой выручкой, незаконным оборотом наличности и оплатой контрабандных товаров. Однако добросовестным гражданам, которые могут подтвердить происхождение своих средств, беспокоиться не о чем”, - заверил юрист.

https://1prime.ru/20260601/nalichnye-870294139.html

2026

Новости

ru-RU

https://1prime.ru/docs/about/copyright.html

банки, финансы, наличные деньги, наличные деньги в обращении