https://1prime.ru/20260629/nalichnye-871100613.html
Финансист объяснила, когда внесение наличных вызывает вопросы у банка
Финансист объяснила, когда внесение наличных вызывает вопросы у банка - 29.06.2026, ПРАЙМ
Финансист объяснила, когда внесение наличных вызывает вопросы у банка
Внесение наличных на банковский счёт — обычная операция, но в некоторых случаях она может привлечь пристальное внимание кредитной организации. О том, какие... | 29.06.2026, ПРАЙМ
2026-06-29T03:03+0300
2026-06-29T03:03+0300
2026-06-29T03:03+0300
банки
финансы
мария ермилова
снятие наличных
наличные деньги
https://cdnn.1prime.ru/img/07ea/06/13/870921444_0:0:3072:1728_1920x0_80_0_0_2599d8cacce5999cb52967bbc5935232.jpg
МОСКВА, 29 июн — ПРАЙМ. Внесение наличных на банковский счёт — обычная операция, но в некоторых случаях она может привлечь пристальное внимание кредитной организации. О том, какие суммы и действия подпадают под усиленный контроль и как не стать жертвой собственной невнимательности, агентству "Прайм" рассказала международный финансовый советник, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.Банки обязаны проверять транзакции, которые не укладываются в привычный профиль клиента. Для этого у них есть свои критерии.“Внесение наличных на банковский счет может вызвать вопросы у банка, если сумма не соответствует обычному финансовому профилю клиента. В таких случаях банк может приостановить операцию и потребовать документы, подтверждающие происхождение средств", — предупредила эксперт.Согласно методическим рекомендациям Банка России № 1-МР от 20 мая 2026 года, существует три основных сценария, которые с наибольшей вероятностью привлекут внимание банковского мониторинга.Однако пороговые значения — не единственный повод для проверки. Банки обращают внимание и на более мелкие суммы, если они значительно превышают официальный доход клиента или наблюдается резкое изменение его финансового поведения. Например, если человек с зарплатой 50 тысяч рублей вдруг вносит на счет 300 тысяч наличными. Подозрение вызывают нетипичные действия, такие как внесение крупных сумм для немедленной покупки слитков золота или операций, не характерных для повседневных трат клиента.Чтобы избежать задержек и блокировок, следует заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств: договоры купли-продажи, справки о доходах, налоговые декларации или иные бумаги, способные объяснить природу крупных поступлений. Если банк все-таки приостановил операцию, не стоит паниковать — достаточно оперативно предоставить запрошенные документы, и вопрос будет закрыт, заключила Ермилова.
https://1prime.ru/20260626/karty-871100435.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2026
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/about/copyright.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
банки, финансы, мария ермилова, снятие наличных, наличные деньги
Банки, Финансы, Мария Ермилова, снятие наличных, наличные деньги
Финансист объяснила, когда внесение наличных вызывает вопросы у банка
Финансист Ермилова назвала три случая, когда банк насторожит внесение наличных
МОСКВА, 29 июн — ПРАЙМ. Внесение наличных на банковский счёт — обычная операция, но в некоторых случаях она может привлечь пристальное внимание кредитной организации. О том, какие суммы и действия подпадают под усиленный контроль и как не стать жертвой собственной невнимательности, агентству "Прайм" рассказала международный финансовый советник, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.
Банки обязаны проверять транзакции, которые не укладываются в привычный профиль клиента. Для этого у них есть свои критерии.
“Внесение наличных на банковский счет может вызвать вопросы у банка, если сумма не соответствует обычному финансовому профилю клиента. В таких случаях банк может приостановить операцию и потребовать документы, подтверждающие происхождение средств", — предупредила эксперт.
Согласно методическим рекомендациям Банка России № 1-МР от 20 мая 2026 года, существует три основных сценария, которые с наибольшей вероятностью привлекут внимание банковского мониторинга.
- Первый — внесение на счет 5 миллионов рублей и более наличными за 30 дней при условии, что это составляет не менее 70% от всех поступлений, и последующий перевод за границу свыше 70% от внесенной суммы в течение десяти дней.
- Второй — совершение не менее десяти операций по внесению наличных на сумму от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца с последующим быстрым выводом средств за рубеж.
- Третий — переводы юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям без открытия счета на общую сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней.
Однако пороговые значения — не единственный повод для проверки. Банки обращают внимание и на более мелкие суммы, если они значительно превышают официальный доход клиента или наблюдается резкое изменение его финансового поведения. Например, если человек с зарплатой 50 тысяч рублей вдруг вносит на счет 300 тысяч наличными. Подозрение вызывают нетипичные действия, такие как внесение крупных сумм для немедленной покупки слитков золота или операций, не характерных для повседневных трат клиента.
Путин подписал закон об ограничении числа банковских карт у одного человека Чтобы избежать задержек и блокировок, следует заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств: договоры купли-продажи, справки о доходах, налоговые декларации или иные бумаги, способные объяснить природу крупных поступлений. Если банк все-таки приостановил операцию, не стоит паниковать — достаточно оперативно предоставить запрошенные документы, и вопрос будет закрыт, заключила Ермилова.
