https://1prime.ru/20260714/perevod-871476944.html
Юрист предупредил о рисках для обеих сторон при переводах с карты на карту
Юрист предупредил о рисках для обеих сторон при переводах с карты на карту - 14.07.2026, ПРАЙМ
Юрист предупредил о рисках для обеих сторон при переводах с карты на карту
Переводы с карты на карту привычны всем, но мало кто знает, какие риски они несут для плательщика и для получателя. О том, чем грозит оплата на личную карту... | 14.07.2026, ПРАЙМ
2026-07-14T03:03+0300
2026-07-14T03:03+0300
2026-07-14T03:03+0300
переводы в сбп
банки
финансы
https://cdnn.1prime.ru/img/84140/44/841404401_0:0:2400:1350_1920x0_80_0_0_e9a678fb81d5adafec041e89ef4aa09e.jpg
МОСКВА, 14 июл — ПРАЙМ. Переводы с карты на карту привычны всем, но мало кто знает, какие риски они несут для плательщика и для получателя. О том, чем грозит оплата на личную карту продавца и почему контролирующие органы могут заинтересоваться даже обычным переводом, агентству "Прайм" рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский."Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов", — предупредил Хаминский.Хотя сам по себе платеж не означает нарушения закона, плательщику может потребоваться подтвердить его законную цель, представить документы о покупке или иным образом объяснить обстоятельства перевода.Отдельные риски возникают и в трудовых отношениях. Если работодатель перечисляет часть заработной платы не с расчетного счета организации, а со своего личного банковского счёта или карты, контролирующие органы могут расценить такую схему как попытку скрыть реальные выплаты работнику. В случае подтверждения того, что такие переводы фактически являются заработной платой, работодателю могут быть доначислены налог на доходы физических лиц, страховые взносы, пени и штрафы.Кроме того, переводы на личные банковские карты нередко используются для расчётов в рамках незарегистрированной предпринимательской деятельности. Налоговые органы уделяют повышенное внимание подобным схемам, анализируя движение денежных средств и их назначение.Юрист рекомендует при оплате товаров и услуг использовать официальные способы расчетов, а при получении доходов оформлять поступления в соответствии с требованиями законодательства. Это позволит избежать вопросов со стороны контролирующих органов и защитит от возможных правовых последствий как для плательщика, так и для получателя.“Даже если вы просто переводите деньги знакомому за купленную вещь, лучше сохранять подтверждения — переписку, чеки или скриншоты. Это может пригодиться, если у банка или налоговой возникнут вопросы”, - заключил Хаминский.
https://1prime.ru/20260709/perevody-871399807.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2026
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/about/copyright.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
переводы в сбп, банки, финансы
переводы в СБП, Банки, Финансы
Юрист предупредил о рисках для обеих сторон при переводах с карты на карту
Хаминский: перевод с карты на карту может быть опасен и плательщику, и получателю
МОСКВА, 14 июл — ПРАЙМ. Переводы с карты на карту привычны всем, но мало кто знает, какие риски они несут для плательщика и для получателя. О том, чем грозит оплата на личную карту продавца и почему контролирующие органы могут заинтересоваться даже обычным переводом, агентству "Прайм" рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
"Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов", — предупредил Хаминский.
Хотя сам по себе платеж не означает нарушения закона, плательщику может потребоваться подтвердить его законную цель, представить документы о покупке или иным образом объяснить обстоятельства перевода.
Отдельные риски возникают и в трудовых отношениях. Если работодатель перечисляет часть заработной платы не с расчетного счета организации, а со своего личного банковского счёта или карты, контролирующие органы могут расценить такую схему как попытку скрыть реальные выплаты работнику. В случае подтверждения того, что такие переводы фактически являются заработной платой, работодателю могут быть доначислены налог на доходы физических лиц, страховые взносы, пени и штрафы.
Юрист рассказала, когда нужно указывать назначение банковского перевода Кроме того, переводы на личные банковские карты нередко используются для расчётов в рамках незарегистрированной предпринимательской деятельности. Налоговые органы уделяют повышенное внимание подобным схемам, анализируя движение денежных средств и их назначение.
Юрист рекомендует при оплате товаров и услуг использовать официальные способы расчетов, а при получении доходов оформлять поступления в соответствии с требованиями законодательства. Это позволит избежать вопросов со стороны контролирующих органов и защитит от возможных правовых последствий как для плательщика, так и для получателя.
“Даже если вы просто переводите деньги знакомому за купленную вещь, лучше сохранять подтверждения — переписку, чеки или скриншоты. Это может пригодиться, если у банка или налоговой возникнут вопросы”, - заключил Хаминский.
