МОСКВА, 15 окт - ПРАЙМ. Госдума приняла в первом чтении законопроект, внесенный группой депутатов и сенаторов и распространяющий с 1 января 2025 года требования антиотмывочного законодательства на операции с цифровым рублем.
Документ устанавливает правовые основы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма при совершении операций с использованием цифрового рубля. Законопроектом предусмотрена многоуровневая модель исполнения антиотмывочных требований с вовлечением кредитных организаций - участников платформы цифрового рубля и оператора этой платформы - Банка России, пояснял в марте РИА Новости один из авторов документа, глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
При приеме на обслуживание и последующем обслуживании пользователей платформы ЦБ будет оценивать риски совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя к одной из трех групп риска. Выявив среди пользователей платформы организации и физлиц, чьи денежные средства подлежат замораживанию (блокированию), ЦБ будет применять к ним соответствующие меры.
При этом оператор платформы будет информировать Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных и приостановленных в соответствии с антиотмывочным законом операциях, о мерах по замораживанию (блокированию) денег. ЦБ сможет и отказаться от заключения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы или расторгнуть его, а также отказать в совершении операций с цифровыми рублями при подозрении, что они совершаются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
При этом решения оператора платформы можно будет обжаловать. Процедура будет аналогична той, которая действует сейчас в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций. Сначала решение будет обжаловаться на уровне оператора платформы, а затем, при необходимости - на уровне межведомственной комиссии при ЦБ с участием ФТС России, федерального бизнес-омбудсмена, общероссийских общественных организаций, банковских союзов и ассоциаций.
Соответствующие изменения вносятся в закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Одновременно в закон "О банках и банковской деятельности" вносится корреспондирующее изменение, согласно которому Банк России сможет отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций за неоднократное в течение года нарушение антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля.