Рейтинг@Mail.ru
Россиянам рассказали, за какие переводы банк может заблокировать карту - 07.10.2021, ПРАЙМ
Регистрация пройдена успешно!
Пожалуйста, перейдите по ссылке из письма, отправленного на
Россиянам рассказали, за какие переводы банк может заблокировать карту

Эксперт Шевский: банк может заблокировать карту, если заподозрит мошенническую схему

© fotolia.com / nobeastsofierceБлокировка банковской карты
Блокировка банковской карты - ПРАЙМ, 1920, 07.10.2021
Читать Прайм в
Дзен Telegram

МОСКВА, 7 окт — ПРАЙМ. По закону банки обязаны определять мошеннические сделки, противодействовать им и блокировать карту клиента, если заподозрили мошенническую схему с денежными переводами, рассказал агентству "Прайм" менеджер продукта по контролю рисков международного платежного провайдера Ecommpay Даниэль Шевский.

По его словам, в структуре каждого банка есть специальные подразделения, которые в основном выполняют две функции – защищают своих клиентов от мошенников и выполняют нормы регуляторов по борьбе с отмыванием денег.

"В первом случае для безопасности клиентов устанавливают различные лимиты на объемы переводимых денег или количество операций. Кроме того, перед тем, как исполнить распоряжение владельца счета, ему предлагают подтвердить свою личность. Например, позвонив в банк", — разъясняет эксперт.

X5 Retail Group, Сбер и Visa запустили сервис оплаты взглядом на кассах самообслуживания - ПРАЙМ, 1920, 12.09.2021
Эксперт рассказал, как мошенники могут использовать биометрические данные
Специалисты банка могут усомниться в законности операций, если по счету проводят большое количество переводов за короткий отрезок времени или часто снимают наличные, обращает внимание Шевский. 

Что касается специалистов отделов, которые занимаются противодействием отмывочным операциям, то их в основном интересует два вопроса – откуда деньги и куда они отправляются.

Все крупные операции рассматриваются такими специалистами с точки зрения их возможной причастности к мошенническим. Если подозрения выглядят основательными, то перевод замораживается, а счёт блокируется на время, пока банк не получит все необходимые доказательства, подтверждающие законность операции, отмечает собеседник агентства.

"Подозрения специалистов вызывают случаи, если, например, перевод по счету оказывается существенно больше, чем обычно, а также если деньги приходят из сомнительных юрисдикций, таких, как Египет или Чили", — заключил эксперт.

 
 
 
Лента новостей
0
Сначала новыеСначала старые
loader
Онлайн
Заголовок открываемого материала
Чтобы участвовать в дискуссии,
авторизуйтесь или зарегистрируйтесь
loader
Чаты
Заголовок открываемого материала