МОСКВА, 20 дек – ПРАЙМ. Инвестиционный бум в России продолжается: количество брокерских счетов частных инвесторов на Московской бирже в ноябре выросло на рекордные 1,6 миллиона до 26,5 миллиона. Число физических лиц, имеющих доступ к биржевым рынкам, увеличилось в ноябре на 937,6 тысячи, до 16,2 миллиона человек. Это наибольший приток за все время наблюдений. О том, на какие финансовые инструменты надо будет обратить внимание в 2022 году, агентству "Прайм" рассказала независимый финансовый советник Наталья Смирнова.
Эксперт отметила, что перед тем, как начинать инвестировать, важно усвоить несколько правил.
"Инвестиции – это про долгие сроки. На месяц-полгода-год инвестировать не стоит: нет никаких гарантий, что год будет таким же успешным, как 2021, — подчеркнула Смирнова. — Так что инвестировать в 2022 стоит только в том случае, если ваш срок – от 3 лет как минимум".
Также независимый финансовый советник обратила внимание на то, что инвестиции индивидуальны, и для всех инвесторов не существует единого "рецепта", так как у каждого — своя готовность к риску, своя сумма, свои цели и прочее. "Так что при инвестициях ориентируйтесь только на себя, а всякие рекомендации по покупке и продаже не воспринимайте прямо, примеряйте на себя", — предупредила она и добавила, что перед тем, как начать инвестировать, необходимо накопить "заначку" в размере хотя бы трех месячных расходов. "Если ее нет – даже не начинайте думать в сторону инвестиций", — подчеркнула Смирнова.
Она отметила, что 2022 год будет непростым, и указала, на что важно будет обратить внимание.
"Банк России явно будет продолжать поднимать ставки, а, значит, доходность по облигациям продолжит расти. Тем не менее, ожидается, что инфляция пойдет на спад во 2 половине года, так что в районе начала весны 2022 года вполне можно посмотреть в сторону инвестиций в длинные рублевые облигации", — рассказывает Смирнова.
"Вы сможете зафиксировать высокую доходность к погашению на долгий срок. А со снижением ставки цены на облигации к тому же пойдут вверх. Это отличный вариант для "консерваторов"", — объяснила независимый финансовый советник.
Также она указала, что на длинные облигации американских и европейских компаний или гособлигации лучше в 2022 году не смотреть: в США начнется рост ставки, цены на облигации пойдут вниз.
"Инфляция остается на высоте, но неясно, как быстро с ней справятся ФРС и ЕЦБ. Так что спекулятивно можно еще посмотреть на драгметаллы, но это – именно для спекулянтов: в дату публикации данных об инфляции в США держите руку на пульсе, — предупредила Смирнова. — Если она превысит ожидания аналитиков – берите драгметаллы (можно через акции золотодобытчиков, можно через биржевые фонды), но буквально на день, так как в среднесрочной перспективе инфляция пойдет на спад, а с ней и драгметаллы". По ее словам, та же история — с инструментом TIPS, американскими казначейскими гособлигациями с защитой от инфляции. "Их тоже надо брать аккуратно, пока инфляция высока, не на средний срок", — добавила эксперт.
По ее словам, также для инвестирования подойдут акции компаний, которые перекладывают инфляцию в свой конечный продукт: коммунальный сектор, продукты питания, ретейл, товары повседневного спроса.
"Желательно выбирать акции со стабильными дивидендами, чтобы, если рост цены окажется незначительным, хотя бы дивиденды покрыли инфляцию", — сказала Смирнова.
Она отметила, что также интересны инвестиции в рентную недвижимость, сдаваемую по долгосрочным договорам аренды крупным арендаторам ("Вкусвилл", Ozon, Marvel и т.д.), где включена индексация на инфляцию. "Идеально – через ЗПИФы недвижимости, рентные, на индустриальную складскую или на торговую недвижимость, но чтобы внутри фонда было несколько объектов и несколько арендаторов", — подчеркнула эксперт по инвестициям.
Смирнова также добавила, что рост ставок в России явно позволит повысить процентные доходы финансовой отрасли, так что можно посмотреть в сторону акций российских финансовых гигантов, которые пострадали на фоне новой волны санкционных рисков – например, Сбера.
По ее словам, также, ввиду распространения нового штамма COVID-19 "омикрон", можно рассмотреть инвестиции в отрасли, сильно просевшие на фоне рисков новых локдаунов: это автопроизводители (наподобие VW), круизные компании (наподобие Carnival), авиация (наподобиеа Boeing).
"И общие принципы: помните о диверсификации. Старайтесь не вкладывать только в одну страну, только в одну отрасль и тем более только в одну компанию", — подчеркнула Смирнова. — В идеале надо иметь портфель из развитых и развивающихся стран, хотя бы 7-10 отраслей и не менее 3-4 компаний в каждой. Это вполне доступно, через инвестиционные фонды на Мосбирже можно начинать инвестировать с суммы от 1 тысячи рублей".
Материал носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
